Varengold Bank auf Kurs: Halbjahresergebnis 2025 im Plan, Sonderprüfung vor Abschluss EQS-Media / 16.09.2025 / 10:12 CET / CEST Hamburg, 16.09.2025 - Zum Halbjahr 2025 liegt die Bank hinsichtlich ihrer operativen Entwicklung im Plan und innerhalb der Prognose.

Varengold Bank auf Kurs: Halbjahresergebnis 2025 im Plan, Sonderprüfung vor Abschluss

EQS-Media / 16.09.2025 / 10:12 CET/CEST



Hamburg, 16.09.2025 - Zum Halbjahr 2025 liegt die Bank hinsichtlich ihrer
operativen Entwicklung im Plan und innerhalb der Prognose.



In den ersten sechs Monaten des laufenden Jahres erzielte die Bank ein
Ergebnis vor Steuern (EBT) von rund
0,5 Mio. EUR. Das gegenüber dem Vorjahreszeitraum erwartungsgemäß reduzierte
Ergebnis ist im Wesentlichen auf die Einstellung und den Rückbau des
Zahlungsverkehrsgeschäfts im Bereich Commercial Banking sowie auf einmalig
hohe Aufwendungen im Zusammenhang mit der Sonderprüfung zurückzuführen.



Das Zinsergebnis verringerte sich um rund 30 % auf 15,6 Mio. EUR, was im
Wesentlichen auf den Wegfall von Zinserträgen aus der Übernachtanlage bei
der Deutschen Bundesbank zurückzuführen ist. Bereinigt um diesen Effekt
stieg das Zinsergebnis jedoch um rund 20 % auf 9,9 Mio. EUR (Vorjahr: 8,2
Mio. EUR). Auch das Provisionsergebnis zeigte einen Rückgang um 44 % bzw.
ca. 1,1 Mio. EUR infolge der strategischen Neuausrichtung und der damit
verbundenen Beendigung des Geschäftsbereichs Commercial Banking. Ohne diese
Sondereffekte konnte das Provisionsergebnis verdoppelt werden von 0,7 Mio.
EUR auf 1,4 Mio. EUR. Das sonstige betriebliche Ergebnis stieg um 23 % auf
rund 1,3 Mio. EUR, was einem Plus von ca. 210 TEUR entspricht. Insgesamt
ging der Nettoertrag aufgrund der genannten Faktoren um ca. 29 % auf 18,8
Mio. EUR zurück.



Auf der Kostenseite erhöhten sich die Sachaufwendungen deutlich um 47 % bzw.
ca. 3,8 Mio. EUR, insbesondere infolge gestiegener einmaliger Aufwendungen
im Zusammenhang mit der Sonderprüfung. Demgegenüber konnte der
Personalaufwand um 10 % (rund 594 TEUR) gesenkt werden. Der
Verwaltungsaufwand insgesamt erhöhte sich somit um 23 % auf 17,3 Mio. EUR.



"Das Halbjahresergebnis 2025 spiegelt die erwarteten Effekte aus der
Zinsentwicklung sowie der strategischen Neuausrichtung der Bank wider.
Zugleich zeigt sich im bereinigten Geschäftsverlauf, dass unser Kerngeschäft
profitabel wächst und die getroffenen Maßnahmen anfangen zu greifen",
erklärte Matthias Wargers.



Der Fokus des Varengold-Teams liegt bis Ende des Jahres 2025 auf der
weiteren Schärfung des neuen Geschäftsmodells unter Einbindung externer
Expertise. Dabei setzt die Bank auf vorhandene Stärken im Kreditgeschäft,
die entlang optimierter Prozesse und Strukturen weiterentwickelt werden.
Strukturelle, personelle und prozessuale Maßnahmen schaffen so die
Voraussetzungen für einen Neustart als moderne und fokussierte Spezialbank
für wachstumsorientierte Unternehmen.



Mehr als drei Jahre nach Ankündigung der Sonderprüfung des Geschäftsbetriebs
gem. § 44 KWG zeichnet sich ein Ende der hiermit verbundenen
aufsichtsrechtlichen Maßnahmen ab.



Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat einen
Bußgeldbescheid in Höhe von 3,3 Mio. EUR erlassen, da im überprüften
Zeitraum 02.06.2023 - 27.03.2025 in 30 Fällen systematisch
Verdachtsmeldungen gemäß § 43 Absatz 1 GwG nicht rechtzeitig abgegeben
wurden. Das Ordnungswidrigkeitenverfahren wurde auf Basis der Ergebnisse der
Sonderprüfung im Bereich Geldwäscheprävention durchgeführt. Weitere
Bußgelder der BaFin aus und im Zusammenhang mit der Sonderprüfung werden
nicht erwartet. Die erhobene Geldbuße der BaFin ist durch bestehende
Rückstellungen vollständig gedeckt. Ein im Februar 2025 von der Aufsicht
festgesetztes Zwangsgeld in Höhe von 500 TEUR hatte die Bank bereits im
Jahresabschluss 2024 verarbeitet.



Um die von der Aufsicht beanstandeten Mängel in der Geldwäscheprävention zu
beseitigen, wurden entsprechende Maßnahmen durch die Bank bereits etabliert
und optimiert, welche in einem Mängelabarbeitungsplan seitens der Bank
nachgehalten und bis Ende des Jahres konsequent umgesetzt werden. Der in
diesem Zusammenhang stehende Abbau des Iran-Portfolios ist mittlerweile weit
fortgeschritten, so dass von einem zeitnahen Abzug des Sonderbeauftragten
KPMG und dessen Überwachungstätigkeiten auszugehen ist.



Die im Rahmen der § 44-Prüfung durchgeführten Untersuchungen zu den sog.
Cum-Ex Geschäften und ähnlichen Gestaltungen wurden im Juni abgeschlossen.
Die aus heutiger Sicht erkennbaren Risiken aus diesen Sachverhalten sind auf
der Grundlage der Ergebnisse des Sonderprüfers Hogan Lovells vollumfänglich
in der Bilanz der Bank abgebildet worden. Im Kontext der abgeschlossenen
Prüfung zu Geschäftsgegenstand und Geschäftsbeziehungen in Bulgarien wurde
seitens der Bank ein Maßnahmenplan zur Beseitigung von Feststellungen
aufgestellt, der u.a. eine Präzisierung der Geschäfts- und Risikostrategie
vorsieht und derzeit im Rahmen des übergeordneten Strategieprozesses
umgesetzt wird.



Der Vorstandssprecher der Varengold Bank, Matthias Wargers, betont: "Der
sich nunmehr abzeichnende Abschluss der Sonderprüfung ist ein wichtiger
Meilenstein auf dem Weg der Transformation. Wir arbeiten konsequent an der
Umsetzung der Maßnahmenpläne und stehen in regelmäßigem und konstruktivem
Austausch mit den Aufsichtsbehörden. Eine zu erwartende Normalisierung der
aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen stärkt den Optimismus sowie die
Entschlossenheit des Teams zur Erreichung der unternehmerischen Ziele der
Bank."



Über die Varengold Bank AG



Die Varengold Bank ist ein 1995 in Hamburg gegründetes deutsches
Kreditinstitut mit einem zusätzlichen Standort in Sofia. Im Bereich
Corporate Clients/Fintech (Marketplace Banking) bietet die Bank jungen,
digitalen Unternehmen Finanzierungslösungen, mit denen sie ihre vergebenen
Unternehmens- und Konsumentenfinanzierungen bzw. Leasing- oder
Factoringforderungen refinanzieren können. Im Bereich Corporate
Clients/Energy Transition fokussiert sich die Bank insbesondere auf die
Finanzierung von Projekten im Bereich der erneuerbaren Energien.



Die Varengold Bank AG ist bei der Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht unter der Nr. 109 520 registriert und ist an
die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB) angebunden. Die
Varengold-Aktie (ISIN: DE000A40ZUV2) notiert im Freiverkehr der Frankfurter
Wertpapierbörse. Weitere Informationen unter https://www.varengold.de.



Presse-Kontakt
Sanja Schultz-Szabo
Head of Communications & Board Affairs
T +49 (0) 40 66 86 49-0
M communications@varengold.de




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Emittent/Herausgeber: Varengold Bank AG
Schlagwort(e): Finanzen



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   Unternehmen:    Varengold Bank AG
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                   Deutschland
   Telefon:        +49 (0)40 / 668649-0
   Fax:            +49 (0)40 / 668649-49
   E-Mail:         investorrelations@varengold.de
   Internet:       www.varengold.de
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