OLB startet mit bestem Jahresauftakt ins Geschäftsjahr 2025 EQS-News: Oldenburgische Landesbank AG / Schlagwort(e): Quartalsergebnis / Quartals- / Zwischenmitteilung OLB startet mit bestem Jahresauftakt ins Geschäftsjahr 2025 22.05.2025 / 09:00 CET / CEST Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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OLB startet mit bestem Jahresauftakt ins Geschäftsjahr 2025
EQS-News: Oldenburgische Landesbank AG / Schlagwort(e):
Quartalsergebnis/Quartals-/Zwischenmitteilung
OLB startet mit bestem Jahresauftakt ins Geschäftsjahr 2025
22.05.2025 / 09:00 CET/CEST
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PRESSE-INFORMATION
Oldenburg, 22. Mai 2025
OLB startet mit bestem Jahresauftakt ins Geschäftsjahr 2025
* Ergebnis vor Steuern per 31. März 2025 steigt auf 103,0 Millionen Euro
* Integration der Degussa Bank treibt Wachstum im Kundengeschäft
* Eigenkapitalrendite nach Steuern übersteigt strategische Zielsetzung
* Risikovorsorge im ersten Quartal auf niedrigem Niveau
* OLB bereitet Übergang auf künftigen Eigentümer vor
Die OLB ist mit dem besten Auftaktquartal ihrer Geschichte in das
Geschäftsjahr 2025 gestartet. Per 31. März 2025 erzielte die Bank ein
Ergebnis vor Steuern in Höhe von 103,0 Millionen (Mio.) Euro - ein Zuwachs
von mehr als 45 Prozent gegenüber Vorjahr (31. März 2024: 70,8 Mio. Euro).
Der Gewinn nach Steuern erhöhte sich auf 73,8 Mio. Euro (Vorjahr: 49,1 Mio.
Euro). "Wir haben eine starke Entwicklung zum Jahresauftakt gezeigt und mit
diesem Ergebnis unseren Wachstumskurs bestätigt", sagt Stefan Barth, CEO der
OLB.
Das ausgewogene Geschäftsmodell der Bank mit den Segmenten Private &
Business Customers und Corporates & Diversified Lending hat sich in den
ersten drei Monaten des Jahres in einem von der unruhigen politischen Lage
geprägten Umfeld einmal mehr als robust erwiesen. Zu dem herausragenden
Quartalsergebnis hat die erfolgreiche Integration des Kundengeschäfts der
ehemaligen Degussa Bank in beide Segmente maßgeblich beigetragen. "Wir
setzen auch für die Zukunft auf den Ausbau unseres bundesweiten
Markenauftritts, auf unser starkes operatives Geschäft und auf anhaltendes
Wachstum", sagt Stefan Barth. So wird die OLB das Deutschland-Geschäft des
künftigen Eigentümers Crédit Mutuel Alliance Fédérale / TARGO Deutschland
GmbH stärken. Am 20. März 2025 hatten die Gesellschafter der OLB eine
Vereinbarung über den Verkauf des gesamten Aktienkapitals der Bank an die
TARGO Deutschland GmbH, eine Tochtergesellschaft der Crédit Mutuel Alliance
Fédérale, getroffen. Die Transaktion steht unter dem Vorbehalt der
Genehmigung durch die Aufsichtsbehörden.
Eigenkapitalrendite nach Steuern übersteigt strategische Zielsetzung
Die berichtete Eigenkapitalrendite nach Steuern lag bei 16,4 Prozent
(Vorjahr: 12,9 Prozent). Unter Berücksichtigung der geplanten, aber nicht
ausgeschütteten Dividende in Höhe von 130 Mio. Euro für das Geschäftsjahr
2024 belief sich die adjustierte Eigenkapitalrendite nach Steuern auf 17,7
Prozent. Damit übertraf die OLB im ersten Quartal 2025 ihr strategisches
Ziel, eine im Marktvergleich hohe Rendite von mindestens 15 Prozent zu
erwirtschaften. Ihre ausgeprägte Kostendisziplin hat die OLB beibehalten,
wenngleich die Integration der Degussa Bank insgesamt zu einer erhöhten
Kostenbasis führte und sich folglich eine Cost-Income-Ratio von 44,1 Prozent
ergab (Vorjahr: 42,1 Prozent).
Nachhaltiger Ausbau des Kundengeschäfts
Wesentlicher Treiber des starken Jahresauftakts war das anorganisch und
organisch gewachsene Kundengeschäft der OLB. So konnte das Kreditvolumen auf
25,6 Milliarden (Mrd.) Euro weiter ausgebaut werden (31. Dezember 2024: 25,4
Mrd. Euro). Im Segment Private & Business Customers trug unter anderem die
erfolgreiche Kooperation mit der niederländischen Hypotheken-Plattform Tulp
zum Kreditwachstum bei. Im Segment Corporates & Diversified Lending waren
die klassischen Unternehmenskundenfinanzierungen sowie die Bereiche
International Diversified Lending, Football Finance und Acquisition Finance
erneut zuverlässige Wachstumsfelder.
Die Kundeneinlagen erhöhten sich auf 22,5 Mrd. Euro (31. Dezember 2024: 22,3
Mrd. Euro) und blieben damit die wesentliche Quelle zur Refinanzierung des
Kreditwachstums.
Operatives Quartalsergebnis erreicht neues Rekordniveau
Die operativen Erträge summierten sich inklusive des ehemaligen Degussa
Bank-Geschäfts auf 192,4 Mio. Euro, gegenüber Vorjahr ein Plus von 23
Prozent (Vorjahr: 156,5 Mio. Euro). Der Zinsüberschuss erhöhte sich im
Berichtszeitraum um fast 20 Prozent auf 156,0 Mio. Euro (Vorjahr: 130,6 Mio.
Euro). Ursächlich hierfür war vor allem das ausgebaute Kreditgeschäft. Der
Provisionsüberschuss konnte auf 39,3 Mio. Euro deutlich verbessert werden
(Vorjahr: 28,1 Mio. Euro). Neben dem gesteigerten Kreditgeschäft wirkte sich
hier auch der aktivere Wertpapierhandel der Kundinnen und Kunden aus.
Auch die operativen Aufwendungen spiegelten die neue Kostenbasis nach der
Integration der Degussa Bank wider und beliefen sich insgesamt auf 84,9 Mio.
Euro (Vorjahr: 65,9 Mio. Euro). Der Personalaufwand stieg auf 44,5 Mio. Euro
(Vorjahr: 34,5 Mio. Euro), der Sachaufwand erhöhte sich auf 40,4 Mio. Euro
(Vorjahr: 28,2 Mio. Euro).
In Summe ergab sich per 31. März 2025 mit 107,5 Mio. Euro (Vorjahr: 90,6
Mio. Euro) das stärkste operative Quartalsergebnis in der Geschichte der
OLB.
Risikovorsorge im ersten Quartal auf niedrigem Niveau
Bei der Entwicklung der Risikovorsorge profitierte die Bank zum einen von
der hohen Qualität ihres Kreditportfolios, zum anderen von der vollständigen
Auflösung des verbliebenen Post-Model-Adjustments in Höhe von rund 8 Mio.
Euro. Insgesamt belief sich der Risikovorsorgeaufwand für das Kreditgeschäft
auf 4,0 Mio. Euro (Vorjahr: 18,5 Mio. Euro). Die Risikokosten verringerten
sich dementsprechend auf sechs Basispunkte (Vorjahr: 37 Basispunkte).
Traditionell ist das erste Quartal von geringerer Risikovorsorge geprägt.
Weiterhin komfortable Kapitalbasis
Die Kapitalbasis verfügt nach wie vor über komfortable Puffer gegenüber den
aufsichtlichen Anforderungen und bildet somit ein starkes Rückgrat für den
anhaltenden Wachstumskurs der OLB. Die harte Kernkapitalquote (CET1 Ratio)
lag mit 14,5 Prozent (Vorjahr: 14,4 Prozent) deutlich oberhalb der rechtlich
geforderten 10,2 Prozent und der eigenen strategischen Zielsetzung von
mindestens 12,25 Prozent.
Im Februar 2025 hat die Bank erfolgreich ihre erste RMBS (Residential
Mortgage-Backed Securities)-Transaktion auf Benchmark-Niveau in Höhe von 500
Mio. Euro syndiziert. Die RMBS wurde durch niederländische Hypotheken mit
national verbrieften Garantien besichert. Vor dem Hintergrund der soliden
Kapitalausstattung und der hohen Profitabilität der OLB sowie der Integrität
und Finanzkraft der künftigen Eigentümergruppe Crédit Mutuel Alliance
Fédérale prüft die Agentur Moody's die Ratings der OLB auf eine Hochstufung.
"Wir verknüpfen gezieltes Wachstum mit solider innovativer Refinanzierung.
Das weiß der Markt zu schätzen. Und gerade in einem anhaltend volatilen
Marktfeld bildet unsere gesunde Kapitalausstattung ein starkes Fundament für
unseren Kurs", sagt Dr. Rainer Polster, CFO der OLB.
OLB bestätigt strategische Mittelfristziele
Die OLB arbeitet intensiv daran, den Übergang unter das Dach der Crédit
Mutuel Alliance Fédérale / TARGO Deutschland GmbH professionell
vorzubereiten. Der Zeitpunkt des Closings ist noch offen. Ihre strategischen
Mittelfristziele bestätigt die Bank: eine Cost-Income-Ratio von nicht mehr
als 40 Prozent, mindestens 15 Prozent Eigenkapitalrendite nach Steuern, eine
CET1-Ratio von mehr als 12,25 Prozent sowie eine
Dividendenausschüttungsquote von 50 Prozent oder mehr. Mit Blick auf die
Kredit- und Einlagenvolumina strebt die OLB für den Jahresverlauf sowohl
bundesweit als auch auf dem europäischen Markt Wachstum an, die
Kosteneffizienz bleibt ebenso im Fokus. "Diese Strategie hat uns in der
Vergangenheit erfolgreich und für unsere künftigen Eigentümer so attraktiv
gemacht, sie wird auch für die kommende Zeit unsere klare Ausrichtung sein",
sagt Stefan Barth.
Gewinn- und Verlustrechnung [1]
Mio. EUR Q1 Q1 in %
2025 2024
Zinsüberschuss 156,0 130,6 19,4
Provisionsüberschuss 39,3 28,1 40,0
Handelsergebnis -2,6 0,7 n/a
Ergebnis aus Finanzanlagen -0,5 -3,0 -82,3
Sonstige Erträge 0,3 0,1 >100,0
Operative Erträge 192,4 156,5 22,9
Personalaufwand -44,5 -34,5 28,8
Sachaufwand -32,8 -25,4 28,9
Abschreibungen auf immaterielle Vermögenswerte -7,3 -5,6 30,8
und Sachanlagen
Übrige Aufwendungen -0,4 -0,4 -12,0
Operative Aufwendungen -84,9 -65,9 28,7
Operatives Ergebnis 107,5 90,6 18,7
Aufwand aus Bankenabgabe und Einlagensicherung -0,5 -1,1 -54,9
Risikovorsorge im Kreditgeschäft -4,0 -18,5 -78,3
Ergebnis aus Restrukturierungen 0,0 -0,1 n/a
Ergebnis aus Finanzanlagen (nicht operativ) 0,0 0,0 n/a
Ergebnis vor Steuern 103,0 70,8 45,4
Ertragsteuern -29,2 -21,8 34,2
Ergebnis nach Steuern (Gewinn) 73,8 49,1 50,3
Kennzahlen Q1 Q1 in
2025 2024 %-Pkt.
Eigenkapitalrendite nach Steuern 16,4% 12,9% 3,5
Adjustierte Eigenkapitalrendite nach 17,7% / n/a
Steuern[1][2] 1. #_ftn2
Cost-Income-Ratio (inkl. regulatorischer 44,4% 42,8% 1,6
Aufwendungen)
Cost-Income-Ratio (exkl. regulatorischer 44,1% 42,1% 2,0
Aufwendungen)
Nettozinsmarge 2,45% 2,58% -0,13
Ausgewählte Bilanzpositionen
Mio. EUR 31.03.2025 31.12.2024
Forderungen an Kunden 25.564,4 25.441,0
Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 22.549,5 22.254,2
Eigenkapital 1.962,0 1.865,3
Bilanzsumme 34.195,1 34.269,8
Kapital und Liquidität [3]
Mio. EUR 31.03.2025 31.12.2024
Hartes Kernkapital (CET1) 1.828,4 1.675,2
Zusätzliches Kernkapital (AT1) 151,3 151,3
Kernkapital 1.979,7 1.826,5
Gesamtkapital 2.432,5 2.289,8
Risikogewichtete Aktiva 12.591,3 12.749,3
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) 14,5% 13,1%
Tier 1 Quote 15,7% 14,3%
Gesamtkapitalquote 19,3% 18,0%
Liquiditätskennzahlen 31.03.2025 31.12.2024
Liquidity Coverage Ratio (LCR) 168% 162%
Net Stable Funding Ratio (NSFR) 120% 119%
Über die OLB
Die OLB ist eine breit aufgestellte Universalbank mit bundesweiter Präsenz
und mit mehr als 150 Jahren Erfahrung in der Kernregion Nordwestdeutschland.
Unter den Marken OLB und Bankhaus Neelmeyer berät die Bank ihre rund 1
Million Kunden in den Segmenten Private & Business Customers und Corporate &
Diversified Lending persönlich und über digitale Kanäle. Die OLB weist eine
Bilanzsumme von mehr als 30 Milliarden Euro auf und gilt damit als
signifikantes Finanzinstitut in Europa.
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[1] Degussa Kundensegment trug acht Monate (Mai bis Dezember 2024) zum IFRS
Finanzergebnis 2024 bei; alle Kunden aus dem Degussa Kundensegment wurden im
Januar 2025 zu den Kernsegmenten PBC und CDL transferiert
[2] Eigenkapitalrendite adjustiert um ~130 Mio. EUR geplante, aber nicht
ausgeschüttete Dividende für das Jahr 2024
[3] Regulatorische Kapitalposition, daher auf Basis HGB, adjustiert um
aufgelaufene Thesaurierungen
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2142824 22.05.2025 CET/CEST
