Baader Bank verdoppelt Neunmonatsergebnis vor Steuern im Konzern EQS-News: Baader Bank AG / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen Baader Bank verdoppelt Neunmonatsergebnis vor Steuern im Konzern 30.10.2025 / 07:30 CET / CEST Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
30.10.2025 - 07:31:10EQS-News: Baader Bank verdoppelt Neunmonatsergebnis vor Steuern im Konzern (deutsch)
Baader Bank verdoppelt Neunmonatsergebnis vor Steuern im Konzern
EQS-News: Baader Bank AG / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen
Baader Bank verdoppelt Neunmonatsergebnis vor Steuern im Konzern
30.10.2025 / 07:30 CET/CEST
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Baader Bank verdoppelt Neunmonatsergebnis vor Steuern im Konzern
Alle Angaben sind vorläufige und ungeprüfte Konzernzahlen.
* Die Baader Bank verdoppelt ihr Ergebnis vor Steuern im Konzern nach neun
Monaten des laufenden Geschäftsjahres gegenüber 9M 2024 auf EUR 57,1
Mio. und erzielt eine Eigenkapitalrendite nach Steuern von 27,6 % im
Konzern.
* Die Gesamterträge liegen im Neunmonatszeitraum bei EUR 228,4 Mio. und
steigen um 30 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum mit einem Zuwachs
insbesondere durch ein verbessertes Ergebnis aus Handelsgeschäft.
* Das Depotvolumen der B2B2C-Depots wächst um 23 % im Neunmonatszeitraum
gegenüber dem 31.12.2024.
Die Baader Bank steigert in den ersten neun Monaten des laufenden
Geschäftsjahres das Ergebnis vor Steuern im Konzern auf EUR 57,1 Mio. (9M
2024: EUR 28,5 Mio.). Das Konzernergebnis liegt bei EUR 39,2 Mio. (9M 2024:
EUR 15,4 Mio.) und das Ergebnis je Aktie nach Steuern bei EUR 0,80 (9M 2024:
EUR 0,32).
Die positive Entwicklung des ersten Halbjahres setzt sich auch im dritten
Quartal fort, da insbesondere im Berichtszeitraum die Aktienmärkte eine
deutliche Aufwärtsbewegung verzeichnen. Begünstigt durch die Zinssenkung der
US-Notenbank legten Titel aus den Bereichen Technologie und Finanzen zu,
zusätzlich getragen von der Dynamik im Bereich Künstliche Intelligenz und
zunehmenden Unternehmensinvestitionen sowie dem hohen Interesse an
Anlageklassen wie Gold, Silber und Bitcoin. Diese Faktoren begünstigen ein
hohes Handelsvolumen an den für die Baader Bank relevanten Börsen und
Handelsplätzen.
Die hohen Volumina an den globalen Börsen sowie die Gewinnung von
Marktanteilen und die Steigerung der Orderzahlen insbesondere am
Handelsplatz gettex wirken sich positiv auf das Ergebnis aus Handelsgeschäft
aus, welches sich gegenüber dem Neunmonatszeitraum 2024 deutlich auf EUR
96,1 Mio. erhöht (9M 2024: EUR 47,0 Mio.).
Das Ergebnis aus Provisionsgeschäft verzeichnet einen leichten Anstieg um 7
% auf EUR 84,5 Mio. (9M 2024: EUR 79,1 Mio.) und das Ergebnis aus
Zinsgeschäft liefert mit EUR 31,6 Mio. einen rückläufigen Ergebnisbeitrag
(9M 2024: EUR 37,2 Mio.) vor allem bedingt durch ein rückläufiges Zinsniveau
bei konstanten Einlagenvolumina. Die Umsatzerlöse liegen mit EUR 9,1 Mio.
auf einem leicht erhöhten Niveau (9M 2024: EUR 8,1 Mio.).
Die weiterhin positive Ertragsentwicklung spiegelt sich in den
Gesamterträgen i.H.v. EUR 228,4 Mio. (9M 2024: EUR 176,0 Mio.) wider.
Demgegenüber steigen die Gesamtaufwendungen im Neunmonatszeitraum 2025
unterproportional um 16 % auf EUR 171,3 Mio. (9M 2024: EUR 147,5 Mio.). Der
Personalaufwand steigt auf EUR 82,5 Mio. (9M 2024: EUR 65,6 Mio.) - i.W.
bedingt durch höhere variable Vergütungsbestandteile. Per 30.09.2025 beträgt
die Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet) im Konzern 660 (9M
2024: 606).
Der Sachaufwand steigt auf EUR 77,1 Mio. (9M 2024: EUR 70,8 Mio.). Der
Vorsorgeaufwand bleibt mit EUR 11,7 Mio. nahezu unverändert (9M 2024: EUR
11,1 Mio.) und enthält die planmäßigen Zuführungen i.H.v. EUR 6,5 Mio. zum
Fonds für allgemeine Bankrisiken¹ (9M 2024: EUR 10,0 Mio.)
Mit einem positiven Ergebnis haben sowohl die schweizerische Baader Helvea
Gruppe als auch die Selan Gruppe zum Neunmonatsergebnis der Baader Bank
beigetragen.
¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die
gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken
gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.
Anstieg des B2B2C-Depotvolumens und Fokus auf Handelsangebot
Im Zuge der fortschreitenden Diversifizierung des B2B2C-Geschäfts wächst das
Konto- und Depotgeschäft der Baader Bank im Neunmonatszeitraum. Die Anzahl
der von der Baader Bank geführten Depots steigt um mehr als 200.000 neue
Depots auf rund 1.920.000 in den ersten neun Monaten (31.12.2024: 1.708.000
Depots). Das betreute Kundenvermögen, bestehend aus Depotvolumen und
Kundeneinlagen, wächst auf EUR 56 Mrd. (31.12.2024: EUR 46,7 Mrd.). Das
Depotvolumen verzeichnet zuletzt einen deutlichen Anstieg und das
Einlagevolumen entwickelt sich auf einem konstanten Niveau. Während für das
vierte Quartal die Demigration der Scalable-Depots in Planung ist, sind
zuletzt neue B2B-Partnerschaften (Joe Broker und MyMarkets) sowie
Produkterweiterungen im Kooperationsgeschäft der Baader Bank im Aufbau bzw.
bereits in der Umsetzung. Auch das Wachstum mit bestehenden Partnern
schreitet konstant voran.
Das Handelsgeschäft mit Kryptowährungen im Rahmen des
B2B2C-Kooperationsgeschäfts erfährt im Neunmonatszeitraum nahezu eine
Verdopplung des Volumens gegenüber den ersten neun Monaten des Vorjahres.
Im Verlauf des Geschäftsjahres legt die Baader Bank ihren Fokus auf die
Vermarktungsinitiative für das Handelsangebot unter der Marke ,Baader
Trading'. Neben der Steigerung der Markenbekanntheit und der Etablierung
digitaler Kanäle wie vor allem der Kurswebsite www.baadertrading.de, steht
dabei die kontinuierliche Optimierung des Handelsangebots in Zusammenarbeit
mit den zahlreichen Handelspartnern im Mittelpunkt. Dazu zählen auch die
jüngsten Angebote rund um den Wochenendhandel und ein Event für
Privatanleger, die Baader Trading Days.
Solide Eigenkapitalbasis
Die Bilanzsumme der Baader Bank geht im Berichtszeitraum auf EUR 4,5 Mrd.
zurück (31.12.2024: EUR 4,8 Mrd.). Dies geht einher mit einer nahezu
konstanten Entwicklung des Einlagenvolumens in den ersten neun Monaten des
Geschäftsjahres.
Das Eigenkapital steigt auf 221,3 Mio. Euro (31.12.2024: 189,4 Mio. Euro)
ebenso die Eigenkapitalrendite nach Steuern mit 27,6 % und liegt damit
deutlich über dem Vorjahreswert (9M 2024: 12,4 %). Die abgeleitete
regulatorische Gesamtkapitalquote für den Baader Bank Konzern beträgt per
30.09.2025 20,86 %. Darüber hinaus beträgt die Gesamtkapitalquote in der
aufsichtsrechtlich relevanten Institutsgruppe per 30.09.2025 23,29 %. Hierin
sind für das Jahr 2025 geplante Thesaurierungsmaßnahmen zur Stärkung der
Eigenmittelausstattung enthalten, die die gestiegenen regulatorischen
Anforderungen aus der CRR-III Umsetzung überkompensieren konnten.
Mit dieser weiterhin soliden Kapitalbasis verfügt die Baader Bank über
ausreichende Kapazitäten, um gezielt in weiteres Wachstum zu investieren.
Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern 9M 2025
vorläufige und ungeprüfte Konzernzahlen
9 Monate
(01.01.-30.09.)
in Mio. EUR 2025 2024 Delta
Ergebnis aus Zinsgeschäft 31,6 37,2 -5,6
Ergebnis aus Provisionsgeschäft 84,5 79,1 5,4
Ergebnis aus Handelsgeschäft 96,1 47,0 49,1
Umsatzerlöse 9,1 8,1 1,0
Sonstige Erträge 7,1 4,5 2,6
Gesamterträge 228,4 176,0 52,5
Personalaufwand 82,5 65,6 16,9
Sachaufwand 77,1 70,8 6,3
Vorsorgeaufwand 11,7 11,1 0,6
Gesamtaufwendungen 171,3 147,5 23,8
Ergebnis vor Steuern (EBT) 57,1 28,5 28,6
Steuern 18,1 13,0 5,0
Minderheiten -0,2 0,0 -0,2
Konzernergebnis 39,2 15,4 23,8
Ergebnis je Aktie in EUR 0,80 0,32 0,49
Eigenkapitalrendite nach Steuern in % 27,6 12,4 15,2
per Stichtag
30.09.2025 31.12.2024 Delta
Bilanzsumme in Mio. EUR 4.463 4.825 -362
Eigenkapital in Mio. EUR 221,3 189,4 31,9
Gesamtkapitalquote in % 23,29 22,21 -
Für weitere Informationen und Medienanfragen:
Marlene Constanze Hartz
Senior Manager
Group Communication
T +49 89 5150 1044
Marlene.hartz@baaderbank.de
Baader Bank AG
Weihenstephaner Straße 4
85716 Unterschleißheim, Deutschland
https://www.baaderbank.de
www.baadertrading.de
Weitere Termine:
7.-8.11.2025 World of Trading Frankfurt
22.11.2025 Börsentag Nürnberg
24.11.2025 Deutsches Eigenkapitalforum Frankfurt
Über die Baader Bank AG:
Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und
Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform
vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem
Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert
und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim
bei München und ca. 650 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ist die Baader
Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage, Fund Services, Account
Services und Research Services aktiv.
Die Marke Baader Trading bündelt die Handelsaktivitäten und Dienstleistungen
der Baader Bank.
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