Baader Bank steigert Konzernergebnis in 2024 und gibt Prognose für laufendes Geschäftsjahr EQS-News: Baader Bank AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis Baader Bank steigert Konzernergebnis in 2024 und gibt Prognose für laufendes Geschäftsjahr 27.03.2025 / 18:00 CET / CEST Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

Baader Bank steigert Konzernergebnis in 2024 und gibt Prognose für laufendes Geschäftsjahr

EQS-News: Baader Bank AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Baader Bank steigert Konzernergebnis in 2024 und gibt Prognose für laufendes
Geschäftsjahr

27.03.2025 / 18:00 CET/CEST
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Baader Bank steigert Konzernergebnis in 2024 und gibt Prognose für laufendes
Geschäftsjahr

  * Die Baader Bank erzielt im abgeschlossenen Geschäftsjahr 2024 ein
    Ergebnis vor Steuern in Höhe von EUR 40,2 Mio. und eine
    Eigenkapitalrendite nach Steuern von 14,2 % im Konzern, das Ergebnis je
    Aktie liegt bei EUR 0,48 (31.12.2023: EUR 0,06).

  * Die Anzahl der im Konzern geführten Depots ist im Jahresverlauf 2024 um
    34 % auf 1.708.000 und das betreute Kundenvermögen um 47 % auf EUR 46,7
    Mrd. gestiegen.

  * Ausblick 2025: Für das laufende Geschäftsjahr erwartet der Vorstand ein
    positives Ergebnis vor Steuern, das leicht unterhalb des Niveaus des
    Vorjahres (2024) liegt.

Die im Jahresverlauf 2024 im Vergleich zum Vorjahr positivere Grundstimmung
im Börsenumfeld wirkte sich verschiedenartig auf das
Wertpapierhandelsgeschäft aus. Die Anzahl der Trades und die Umsätze an den
deutschen Börsen sind in 2024 gegenüber dem Vorjahr hinsichtlich der meisten
Assetklassen leicht gestiegen. An den für die Baader Bank relevanten Börsen
sind die Anzahl der Trades und die Umsätze gegenüber dem Vorjahr deutlich
gestiegen und erreichen einen Höchstwert seit über zehn Jahren - mit gettex
als ein wesentlicher Treiber. Entsprechend ist die Marktpartizipation der
für die Baader Bank relevanten Börsen, d.h. der prozentuale Anteil an den
Umsätzen und der Anzahl der Trades, sowie der Marktanteil der Baader Bank
selbst, im Geschäftsjahr 2024 das dritte Jahr in Folge gestiegen. Das
Ergebnis aus Handelsgeschäft entwickelte sich entsprechend im
Berichtszeitraum auf EUR 66,7 Mio. (2023: EUR 37,4 Mio.) steigend.

Das Ergebnis aus dem Provisionsgeschäft verzeichnet im zurückliegenden
Geschäftsjahr aufgrund des weiteren Wachstums im B2B- und
B2B2C-Kooperationspartnergeschäft einen Anstieg auf EUR 102,3 Mio. (2023:
EUR 79,5 Mio.). Das Ergebnis aus Zinsgeschäft steigt gegenüber dem
Vorjahreszeitraum auf EUR 48,5 Mio. (2023: EUR 35,8 Mio.) und ist im
Jahresverlauf positiv beeinflusst durch das Zinsniveau und die gestiegenen
Einlagevolumina. Die Gesamterträge belaufen sich auf EUR 247,7 Mio. (2023:
170,8 Mio.) und können gegenüber dem Vorjahr um 45 % gesteigert werden.

Die drei Tochtergesellschaften des Baader Bank Konzerns, die schweizerische
Baader Helvea Gruppe, die Baader & Heins Capital Management AG sowie die
Selan Gruppe, haben ebenfalls positiv zum Konzernergebnis 2024 beigetragen.

Kostensteigerungen bedingt durch Investitionen, adäquate Risikovorsorge und
variable Vergütung

Die Gesamtaufwendungen sind im Geschäftsjahr 2024 gegenüber dem Vorjahr in
einem geringeren Maße als die Erträge angestiegen und liegen für das Jahr
2024 bei EUR 207,5 Mio. (2023: EUR 166,9 Mio.). Der Personalaufwand liegt
zum Ende des zurückliegenden Geschäftsjahres bei EUR 92,2 Mio. (2023: EUR
72,6 Mio.) und ist durch das wachsende Personalgerüst sowie variable
Vergütungsbestandteile, die sich am Gesamtergebnis orientieren, angestiegen.
Per 31.12.2024 beträgt die Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitäquivalenten
gerechnet) im Konzern 631 (31.12.2023: 560).

Der Sachaufwand ist auf EUR 97,5 Mio. (2023: EUR 90,6 Mio.) angestiegen -
bedingt durch ganzjährige Investitionen zur Optimierung der
IT-Infrastruktur, den Ausbau der Plattformfunktionalitäten sowie der
Umsetzung von strategischen Bankprojekten - u.a. zur Erweiterung des
Handelsangebots.

Der Vorsorgeaufwand steigt im Geschäftsjahr 2024 auf EUR 17,8 Mio. (2023:
EUR 3,7 Mio.) und enthält u.a. erhöhte Zuführungen zum Fonds für allgemeine
Bankrisiken¹ mit EUR 11,8 Mio. (2023: EUR 6,8 Mio.), welche durch das höhere
Handelsergebnis bedingt sind.

Optimierung der Angebotspalette im B2B-Kooperationsgeschäft

Im zurückliegenden Geschäftsjahr hat ein Kooperationspartner der Baader
Bank, namentlich Scalable Capital, bekannt gegeben, dass das Unternehmen
künftig mit einem neuen bzw. erweiterten Geschäftsmodell am Markt agieren
wird. Mit diesem Schritt entsteht für die Baader Bank eine neue
Wettbewerbssituation, da infolgedessen regulatorisch zur Baader Bank
vergleichbare Dienstleistungen erbracht werden können. Der gemeinsame
Kooperationsvertrag wurde infolgedessen neu aufgesetzt.

Darüber hinaus hat die Baader Bank ihre Kooperationsverträge mit
finanzen.net ZERO, Smartbroker +, Traders Place und der sino AG verlängert.
Die Kooperationen im Depot- und Handelsgeschäft sind jeweils über mehrere
Jahre verlängert worden. Mit ihren bestehenden und auch neuen B2B-Partnern
setzt die Baader Bank konsequent auf weiteres Wachstum in diesem
Geschäftsbereich.

Das Konto- und Depotgeschäft verzeichnet im Jahresverlauf 2024 hinsichtlich
der von der Baader Bank geführten Depots weiteres Wachstum mit über 430.000
neuen Depots (31.12.2023: 1.277.000 Depots). Das betreute Kundenvermögen,
bestehend aus Depotvolumen und Kundeneinlagen, liegt bei EUR 46,7 Mrd.
(31.12.2023: EUR 31,7 Mrd.). Weiterhin sind im Kooperationsgeschäft der
Baader Bank neue B2B-Partnerschaften und Produkterweiterungen im Aufbau,
womit die Baader Bank ihre Diversifikation weiter vorantreibt. Zudem erfährt
im B2B2C-Kooperationsgeschäft auch das Handelsgeschäft mit Kryptowährungen
weitere Volumensteigerungen.

Weiterhin wurde die Vermarktungsinitiative für das Handelsangebot der Baader
Bank unter der Marke ,Baader Trading' weiter vorangetrieben und zeigt erste
positive Effekte im Berichtszeitraum. Im Oktober des vergangenen
Geschäftsjahres hat die Baader Bank ihr Handelsangebot erweitert, indem sie
die Handelszeiten im außerbörslichen Handel für Aktien, Fonds, ETPs und
Anleihen verlängert hat. Während der Handel bisher von 08:00 bis 22:00 Uhr
möglich war, gilt die um 1,5 Stunden verlängerte Handelszeit nun von 07:30
bis 23:00 Uhr. Die Handelszeit wurde im Januar des aktuellen Geschäftsjahres
auch auf gettex verlängert.

Im abgelaufenen Geschäftsjahr hat die Baader Bank zudem eine Kooperation im
Kapitalmarkt- und Handelsgeschäft mit der Erste Group begonnen. Die
Zusammenarbeit umfasst Aktivitäten im Equity Capital Markets-Geschäft, den
Primärmarktvertrieb und Deal Execution Services in Europa und Nordamerika,
sowie das Research-Angebot für institutionelle Kunden.

Solide Kapitalausstattung als Basis für weiteres Wachstum

Die Bilanzsumme der Baader Bank steigt zum 31.12.2024 gegenüber dem
Vorjahresstichtag auf EUR 4,8 Mrd. (31.12.2023: EUR 3,9 Mrd.). Das
Eigenkapital der Baader Bank steigt auf EUR 189,4 Mio. (31.12.2023: EUR
165,5 Mio.) und die Gesamtkapitalquote im Konzern liegt zum Stichtag bei
23,6 % (31.12.2023: 23,0 %). Mit dieser Basis sieht sich die Baader Bank
solide für die laufende Geschäftstätigkeit unter Berücksichtigung der
weiteren Entwicklungspotentiale aufgestellt.

Der Vorstand plant, unter Vorbehalt der entsprechenden Gremienbeschlüsse und
Aufsichtsvorgaben, der Hauptversammlung vorzuschlagen für das Geschäftsjahr
2024 eine Dividende i.H.v. EUR 0,13 je dividendenberechtigter Stückaktie
auszuschütten. Die Aktionäre sollen hierüber im Rahmen der virtuellen
Hauptversammlung am 10.07.2025 entscheiden.

Der Konzernbericht 2024 der Baader Bank wird am 28.05.2025 mit der
Einberufung der ordentlichen Hauptversammlung auf der Webseite des
Unternehmens unter der Rubrik "Finanzberichte" zur Verfügung gestellt. Zudem
wird für das Geschäftsjahr 2024 abermals ein gesonderter nichtfinanzieller
Bericht auf der Website der Baader Bank veröffentlicht.

Ausblick 2025

Für das laufende Geschäftsjahr 2025 erwartet der Vorstand der Baader Bank,
dass sich die Marktvolatilität im Vergleich zum Vorjahr tendenziell auf
einem ähnlichen Niveau einpendelt. Aufgrund des sich weiter fortsetzenden
Wachstums seitens Kunden, Marktvolumina und Produkten, aber auch der
veränderten Wettbewerbssituation, ist zu erwarten, dass die Anzahl der
Wertpapiertransaktionen gegenüber dem Vorjahr moderat verringern wird.

In Bezug auf das Umsatzvolumen für das Jahr 2025 geht der Vorstand der
Baader Bank von einer ebenfalls moderaten Verringerung gegenüber dem Vorjahr
aus. Neben der über die nationalen Ländergrenzen hinaus weiter steigenden
Anzahl an Privatanlegern im Retailkundengeschäft, trägt auch das leicht
steigende Geschäftsvolumen in allen Geschäftsfeldern zur langfristigen
Stabilisierung der Stückzahlen und Volumina bei - wenn auch mit einer
mittelfristig zunächst rückläufigen Entwicklung aufgrund der veränderten
Wettbewerbssituation.

Auf Basis dessen erwartet der Vorstand für die Baader Bank AG als auch für
den Baader Bank Konzern ein Ergebnis vor Steuern für das Geschäftsjahr 2025,
das leicht unterhalb des Niveaus des Vorjahres liegt. Die damit
einhergehende Eigenkapitalrentabilität (Return on Equity) nach Steuern wird
leicht unter Vorjahresniveau erwartet.

In Anbetracht von unabwägbaren, exogenen Einflussfaktoren können
zuverlässige Prognosen zur Geschäftsentwicklung nach Einschätzung des
Vorstands nur unter Einschränkungen erstellt werden. Die zukunftsbezogenen
Aussagen, Erwartungen und Prognosen zur künftigen Entwicklung der Baader
Bank beruhen daher auf den zum Veröffentlichungszeitpunkt im Unternehmen
verfügbaren Informationen und Erkenntnissen.

¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die
gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken
gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.



Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern 2024

                                             Gesamtjahr
                                           (01.01.-31.12.)
  in Mio. EUR                                           2024     2023    Delta
  Ergebnis aus Zinsgeschäft                           48,5     35,8     12,7
  Ergebnis aus Provisionsgeschäft                    102,3     79,5     22,8
  Ergebnis aus Handelsgeschäft                        66,7     37,4     29,3
  Umsatzerlöse                                        11,5     11,4      0,1
  Sonstige Erträge                                    18,6      6,7     11,9
  Gesamterträge                                      247,7    170,8     76,8

  Personalaufwand                                     92,2     72,6     19,6
  Sachaufwand                                         97,5     90,6      6,9
  Vorsorgeaufwand                                     17,8      3,7     14,2
  Gesamtaufwendungen                                 207,5    166,9     40,6

  Ergebnis vor Steuern (EBT)                          40,2      4,0     36,2
  Steuern                                             16,6      1,1     15,5
  Minderheiten                                         0,0      0,0      0,0
  Konzernergebnis                                     23,5      2,8     20,7
  Ergebnis je Aktie in EUR                            0,48     0,06     0,42
  Eigenkapitalrendite nach Steuern in %               14,2      1,7     12,5
  Kapitalrendite                                       0,6      0,1      0,5
                               per Stichtag
                                 31.12.2024    31.12.2023    Delta
    Bilanzsumme in Mio. EUR             4.825         3.938      887
    Eigenkapital in Mio. EUR            189,4         165,5     23,9

    Gesamtkapitalquote in %            23,6          23,0     n.m.
Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz
Senior Manager
Group Communication
T +49 89 5150 1044
marlene.hartz@baaderbank.de

Baader Bank AG
Weihenstephaner Straße 4
85716 Unterschleißheim, Deutschland
https://www.baaderbank.de

Weitere Termine:
30.04.2025 Pressemitteilung zum Ergebnis des 1. Quartals 2025
28.05.2025 Veröffentlichung des Geschäftsberichts 2024
10.07.2025 Ordentliche Hauptversammlung der Baader Bank AG

Über die Baader Bank AG:

Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und
Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform
vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem
Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert
und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim
bei München und ca. 630 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ist die Baader
Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage, Fund Services, Account
Services und Research Services aktiv.


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27.03.2025 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
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   Sprache:        Deutsch
   Unternehmen:    Baader Bank AG
                   Weihenstephaner Str. 4
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                   Deutschland
   Telefon:        +49 89 5150 1017
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   E-Mail:         communications@baaderbank.de
   Internet:       www.baaderbank.de
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   WKN:            508810
   Börsen:         Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Frankfurt, Hamburg,
                   München (m:access), Stuttgart, Tradegate Exchange
   EQS News ID:    2107790



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2107790 27.03.2025 CET/CEST