Swiss Re erzielt in den ersten neun Monaten 2024 2,2 Mrd.

USD Gewinn

Swiss Re Ltd / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen
USD Gewinn

14.11.2024 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

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Ad-hoc-Mitteilung gemäss Artikel 53 KR

  * Property & Casualty Reinsurance (P&C Re) erzielt 603 Mio. USD Gewinn;
    Schaden-Kosten-Satz von 92,8%[1]

  * Life & Health Reinsurance (L&H Re) erzielt 1,2 Mrd. USD Gewinn

  * Corporate Solutions erzielt 642 Mio. USD Gewinn; Schaden-Kosten-Satz von
    89,4%[2]

  * Rendite auf Kapitalanlagen (ROI) von 3,9%; Umlaufrendite von 4,0%

Zürich, 14. November 2024 - Swiss Re hat in den ersten neun Monaten 2024
einen Gewinn von 2,2 Mrd. USD und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 13,4%
erzielt. Ausschlaggebend hierfür waren robuste Beiträge der Versicherungs-
und Anlageportefeuilles aller Geschäftseinheiten. Teilweise ausgeglichen
wurde deren Effekt durch die Erhöhung der Rückstellungen im Zusammenhang mit
dem US-Haftpflichtgeschäft von P&C Re im dritten Quartal.

Andreas Berger, Group Chief Executive Officer von Swiss Re: «Die allgemeine
Widerstandsfähigkeit der Gruppe zu erhöhen ist eine der wichtigsten
Prioritäten des Managementteams. Mit den entschlossenen Massnahmen im
dritten Quartal im Anschluss an eine umfassende Überprüfung haben wir unser
Ziel erreicht, die Gesamtreserven in den Sach- und Haftpflichtsparten am
oberen Ende der Best-Estimate-Bandbreite[3] zu positionieren.»

John Dacey, Group Chief Financial Officer von Swiss Re: «Alle unsere
Geschäftseinheiten liefern dank unserer disziplinierten Underwriting-Praxis
und Kapitalallokation weiterhin eine attraktive zugrunde liegende
Performance. Hinzu kommt der erhebliche positive Beitrag aus den
Kapitalanlagen.»

Konzernergebnis profitiert weiterhin von diszipliniertem Underwriting und
wiederkehrenden Kapitalerträgen
Swiss Re verzeichnete in den ersten neun Monaten 2024 einen Gewinn von 2,2
Mrd. USD und eine Eigenkapitalrendite von 13,4%. Im dritten Quartal hat die
Gruppe einen Gewinn von 102 Mio. USD erzielt. Ausschlaggebend für dieses
Ergebnis waren, abgesehen von den Rückstellungsmassnahmen im
US-Haftpflichtgeschäft, das disziplinierte Underwriting, das zur
erfolgreichen Bewältigung des verstärkten Naturkatastrophengeschehens im
dritten Quartal beigetragen hat, und die wiederkehrenden Kapitalerträge.

Der Versicherungsumsatz[4] der Gruppe belief sich auf 33,7 Mrd. USD. Das
versicherungstechnische Ergebnis,[5] das die Profitabilität des
Underwritings widerspiegelt, betrug 2,9 Mrd. USD.

Die Gruppe erzielte in den ersten neun Monaten 2024 eine Rendite auf
Kapitalanlagen von 3,9%; dazu trugen vor allem die weiterhin starken
wiederkehrenden Erträge bei. Die Umlaufrendite lag für diesen Zeitraum bei
4,0%, und die Wiederanlagerendite belief sich für das dritte Quartal auf
4,6%.

Swiss Re verfügt nach wie vor über eine starke Kapitalausstattung, wobei die
Quote des Schweizer Solvenztests (SST) der Gruppe per 1. Juli 2024 bei 284%
lag. Die SST-Quote der Gruppe spiegelt Aktualisierungen der Methodik wider,
die sich negativ auf die ausgewiesene Quote ausgewirkt haben, aber die
Sensitivität gegenüber künftigen Zinsschwankungen deutlich verringern.

P&C Re erzielt starke zugrunde liegende Underwriting-Performance

P&C Re hat in den ersten neun Monaten 2024 einen Gewinn von 603 Mio. USD
erzielt, wobei die starke Underwriting-Performance des laufenden Jahres die
entschlossene Aufstockung der Rückstellungen für Schäden aus früheren Jahren
für das US-Haftpflichtgeschäft im dritten Quartal mehr als kompensiert hat.
Der Versicherungsumsatz belief sich in den ersten neun Monaten 2024 auf 15,0
Mrd. USD.

Die Rückstellungen für Schäden aus früheren Jahren für das
US-Haftpflichtgeschäft von P&C Re wurden im dritten Quartal um 2,4 Mrd.
USD[6]
erhöht. Damit belaufen sich die Aufstockungen der Rückstellungen in den
ersten neun Monaten des Jahres auf insgesamt 3,1 Mrd. USD. Die Aufstockungen
wurden teilweise durch Auflösungen in anderen Sparten kompensiert, was im
dritten Quartal 2024 zu einer Nettoaufstockung der Rückstellungen für
Schäden aus früheren Jahren um 2,0 Mrd. USD führte. Mit der Stärkung der
Reserven hat die Gruppe die Erreichung ihres Ziels beschleunigt, die
Gesamtreserven für das Sach- und Haftpflichtgeschäft am oberen Ende der
Best-Estimate-Bandbreite zu positionieren. Der kürzlich eingeführte
Unsicherheitszuschlag für das Neugeschäft wird auch künftig zur Stärkung der
Reserven beitragen.

Die Grossschäden infolge von Naturkatastrophen beliefen sich in den ersten
neun Monaten 2024 auf 813 Mio. USD, wovon 743 Mio. USD auf das dritte
Quartal entfielen. Dies betraf vor allem den schweren Hagelsturm im
kanadischen Calgary, den Sturm Boris in Europa und die Hurrikane Debby und
Helene.

P&C Re erzielte ein versicherungstechnisches Ergebnis in Höhe von 1,0 Mrd.
USD und einen Schaden-Kosten-Satz von 92,8%. Die Stärkung der Reserven im
dritten Quartal hatte einen Nettoanstieg des Schaden-Kosten-Satzes für die
ersten neun Monate um 13,3 Prozentpunkte zur Folge; daher wird P&C Re den
angestrebten Schaden-Kosten-Satz von weniger als 87% im Jahr 2024
voraussichtlich nicht erreichen.

L&H Re profitiert von starkem Bestandsgeschäft
L&H Re verzeichnete in den ersten neun Monaten 2024 einen Gewinn von 1,2
Mrd. USD. Massgeblich hierfür waren sowohl die starken Kapitalerträge als
auch die soliden Margen im Bestandsgeschäft. Die Sterblichkeitsraten in den
USA waren in den ersten neun Monaten 2024 weiterhin geringfügig niedriger
als erwartet, was durch ungünstige Entwicklungen vor allem in der Region
EMEA ausgeglichen wurde.

L&H Re erzielte einen Versicherungsumsatz in Höhe von 12,6 Mrd. USD und ein
versicherungstechnisches Ergebnis in Höhe von 1,2 Mrd. USD.

Nach den erfolgreichen ersten neun Monaten 2024 strebt L&H Re für das
Gesamtjahr weiterhin einen Gewinn von etwa 1,5 Mrd. USD an.

Corporate Solutions zeigt weiterhin starke Geschäftsentwicklung
Corporate Solutions verzeichnete in den ersten neun Monaten 2024 einen
Gewinn von 642 Mio. USD. Das weiterhin starke Ergebnis spiegelt eine robuste
Performance des zugrunde liegenden Geschäfts während der ersten neun Monate
2024 wider, die durch solide Kapitalerträge unterstützt wurde.

Der Versicherungsumsatz belief sich in den ersten neun Monaten 2024 auf 5,8
Mrd. USD. Strikte Portefeuillesteuerung und diszipliniertes Underwriting
resultierten in hohen Margen im Bestands- und Neugeschäft. Hinzu kamen
geringe Forderungen aus Man-made-Schäden. Wichtigste Treiber bei den
Grossschäden infolge von Naturkatastrophen, die sich auf 294 Mio. USD
beliefen, waren der tropische Zyklon Megan in Australien, der Hurrikan
Helene in den USA und der Hagelsturm in Calgary, Kanada.

Corporate Solutions erzielte in den ersten neun Monaten 2024 ein
versicherungstechnisches Ergebnis in Höhe von 739 Mio. USD und einen
Schaden-Kosten-Satz von 89,4%. Die Geschäftseinheit ist auf gutem Weg, für
das Gesamtjahr einen Schaden-Kosten-Satz von unter 93% zu erreichen.

Rückzug aus iptiQ verläuft planmässig
iptiQ verzeichnete in den ersten neun Monaten 2024 einen Verlust von 241
Mio. USD, einschliesslich einmaliger Abschreibungen auf Goodwill und
immaterielle Vermögenswerte in Höhe von 111 Mio. USD (vor Steuern) im
Zusammenhang mit dem im Mai 2024 angekündigten Rückzug aus dem Geschäft.

Wie am 5. November 2024 mitgeteilt, wird Allianz Direct das europäische
P&C-Geschäft von iptiQ mit mehr als 100 Mitarbeitenden, die derzeit in der
Schweiz, Deutschland, Spanien, den Niederlanden und Italien tätig sind,
einschliesslich aller Vertriebsvereinbarungen übernehmen. Der Abschluss der
Transaktion wird für 2025 erwartet, vorbehaltlich der üblichen
Abschlussbedingungen, einschliesslich der aufsichtsrechtlichen
Genehmigungen.

Ausblick

Wie am 7. November 2024 bekannt gegeben, erwartet Swiss Re bei normalem
Schadenverlauf im restlichen Jahr für 2024 einen Konzerngewinn von mehr als
3 Mrd. USD.

Derzeit erwartet Swiss Re Schäden aus dem Hurrikan Milton von unter 300 Mio.
USD, die das Ergebnis der Gruppe im vierten Quartal 2024 belasten werden.

Andreas Berger, Group Chief Executive Officer von Swiss Re: «Die deutliche
Stärkung der Reserven im dritten Quartal schafft eine solide Basis für den
Erfolg in den kommenden Jahren. Die Kapitalausstattung der Gruppe ist nach
wie vor stark, sodass wir uns bei den anstehenden Erneuerungen in einer
günstigen Position befinden. Wir gehen davon aus, dass wir den Markt im
nächsten Monat über neue Ziele für 2025 informieren werden.»

Details zur Geschäftsentwicklung in den ersten neun Monaten 2024

                                                                   9M 2024
   In Mio. USD, wenn nicht
   anders angegeben
   Konsolidierte Gruppe (Total)
                                   Gewinn                          2 190
                                   Versicherungsumsatz (brutto)    33 711
                                   Versicherungstechnisches        2 908
                                   Ergebnis
                                   Eigenkapitalrendite (%,         13,4
                                   Jahresbasis)
                                   Rendite auf Kapitalanlagen      3,9
                                   (%, Jahresbasis)
                                   Umlaufrendite (%,               4,0
                                   Jahresbasis)

                                                                   30.09.24
                                   Eigenkapital                    21 600
                                   Buchwert je Aktie (USD)         73.47

                                                                   9M 2024
   P&C Reinsurance
                                   Gewinn                          603
                                   Versicherungsumsatz (brutto)    14 977
                                   Versicherungstechnisches        1 010
                                   Ergebnis
                                   Schaden-Kosten-Satz (%)         92,8
   L&H Reinsurance
                                   Gewinn                          1 204
                                   Versicherungsumsatz (brutto)    12 555
                                   Versicherungstechnisches        1 240
                                   Ergebnis
   Corporate Solutions
                                   Gewinn                          642
                                   Versicherungsumsatz (brutto)    5 792
                                   Versicherungstechnisches        739
                                   Ergebnis
                                   Schaden-Kosten-Satz (%)         89,4

[1] Der Schaden-Kosten-Satz von P&C Re ist definiert als
[-Versicherungsaufwand (netto) / Versicherungsumsatz (netto)].

[2] Der Schaden-Kosten-Satz von Corporate Solutions ist definiert als
[-(Versicherungsaufwand (brutto) + Rückversicherungsergebnis + nicht direkt
zurechenbare Aufwendungen) / Versicherungsumsatz (brutto)].

[3] Swiss Re definiert die Best-Estimate-Bandbreite als die Verteilung
vernünftiger Schätzungen, innerhalb derer die derzeit gebuchten
Rückstellungen voraussichtlich liegen werden. Nach den
Rückstellungsmassnahmen im dritten Quartal schätzt die Gruppe, dass die
Gesamtrückstellungen in den Sach- und Haftpflichtsparten im 90. Perzentil
der Best-Estimate-Bandbreite liegen.

[4] Der Versicherungsumsatz (brutto) entspricht den erwarteten diskontierten
Forderungen und Aufwendungen, der Auflösung von Risikokapitalkosten, sowie
der Auflösung von erwartetem Gewinn im Zusammenhang mit den in einem
Zeitraum erbrachten Leistungen.

[5] Das versicherungstechnische Ergebnis entspricht dem diskontierten
versicherungstechnischen Gewinn aus der Bereitstellung von
Versicherungsdeckung in einem bestimmten Zeitraum und umfasst den
Versicherungsumsatz (brutto) abzüglich versicherungstechnischer Aufwendungen
(brutto) plus Rückversicherungsergebnis.

[6] Stellt einen nominalen (undiskontierten) Betrag dar.

Finanzkalender

13. Dezember 2024 Management Dialogue 2024
27. Februar 2025 Ergebnisse des Gesamtjahres 2024
13. März 2025 Veröffentlichung des Geschäftsberichts 2024
11. April 2025 161. ordentliche Generalversammlung

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Swiss Re wird heute um 08.30 Uhr (MEZ) eine virtuelle Medienkonferenz
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von alternden Bevölkerungen bis zur Cyber-Kriminalität. Ziel der Swiss Re
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Fortschritte zu machen, indem sie für ihre Kunden neue Möglichkeiten und
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Ende der Adhoc-Mitteilung

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2029639 14.11.2024 CET/CEST