Jahresergebnis 2023 Konzern BKB: Starkes operatives Ergebnis durch profitables Wachstum Basler Kantonalbank / Schlagwort(e): Jahresergebnis Jahresergebnis 2023 Konzern BKB: Starkes operatives Ergebnis durch profitables Wachstum 15.02.2024 / 07:00 CET / CEST Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art.

Jahresergebnis 2023 Konzern BKB: Starkes operatives Ergebnis durch profitables Wachstum

Basler Kantonalbank / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Jahresergebnis 2023 Konzern BKB: Starkes operatives Ergebnis durch
profitables Wachstum

15.02.2024 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

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Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR

Die Fokussierung auf Stärken, die Sicherheit und die Nähe zu den Kundinnen
und Kunden haben auch im letzten Jahr Wirkung gezeigt: Der Konzern Basler
Kantonalbank (BKB) ist weiter gewachsen und hat den Gewinn deutlich
gesteigert. Und so steht die BKB 125 Jahre nach ihrer Gründung in Bezug auf
Ertragskraft, Stabilität und Sicherheit stärker da denn je.

Im Geschäftsjahr 2023 konnte der Konzern BKB seine operative Leistung weiter
verbessern. Er erzielte einen um +21,3 % auf 169,4 Mio. CHF erhöhten
Konzerngewinn. Das starke Ergebnis führt dazu, dass die fünf Zielvorgaben
der bis 2025 laufenden Strategieperiode nach zwei Jahren bereits erreicht
sind. Die Dividende wird auf CHF 3.25 brutto pro BKB-Partizipationsschein
erhöht. Gleichzeitig profitiert der Kanton Basel-Stadt von einer
Gesamtablieferung von 92,6 Mio. CHF (inkl. Abgeltung Staatsgarantie). Mit
diesem Jahresergebnis beweist der Konzern BKB, dass er mit seinem auf die
Stärken fokussierten Geschäftsmodell auch in einem sich rasch
transformierenden Bankensektor solide und zukunftsgerichtet aufgestellt ist.

Der Erfolg des Konzerns BKB basiert auf fünf Faktoren:

#1: Breit abgestützte Ertragsbasis
Das diversifizierte Geschäftsmodell schafft eine stabile Ertragsbasis auf
hohem Niveau. Der Netto-Erfolg aus dem Zinsengeschäft ist um +18,0 % auf
460,4 Mio. CHF gestiegen. Dieser Zuwachs basiert einerseits auf dem
klassischen Zinsdifferenzgeschäft, wo das Volumen gestiegen ist und sich
gleichzeitig die Margen nach der Zinswende wieder normalisiert haben. Einen
wichtigen Beitrag haben andererseits auch die Geldmarktgeschäfte sowie das
Securities Financing geleistet.
Dank dem Vertrauen der Kundschaft in die Anlagekompetenz der BKB ist das
Depotvolumen im Berichtsjahr um +0,8 Mrd. CHF auf 22,1 Mrd. CHF gestiegen.
Dadurch hat der Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft mit
134,1 Mio. CHF (-0,7 %) trotz weiter rückläufigen, transaktionalen Erträgen
erneut einen wesentlichen Erfolgsbeitrag geleistet. Auch das breit
abgestützte Handelsgeschäft hat sich mit einem Handelserfolg von 71,5 Mio.
CHF (+8,3 %) einmal mehr als wichtigen Ertragspfeiler erwiesen. Das breit
abgestützte Wachstum des Konzerns BKB führte unter dem Strich zu einer
Steigerung des Geschäftsertrags um +12,6 % auf 674,9 Mio. CHF.

#2: Fokus und Effizienz
Auch das zweite Jahr der Strategieperiode stand im Zeichen der Fokussierung
auf die Stärken bzw. einer Vereinfachung des Geschäftsmodells. Im Zuge
dessen hat sich die Bank Cler seit 2022 schrittweise aus Geschäftsfeldern
mit geringem strategischen Fit zurückgezogen. Deshalb werden inzwischen alle
Firmenkunden - mit Ausnahme von Immobilienkunden - sowie institutionelle
Anlagekunden zentral aus den jeweiligen Kompetenzzentren der BKB heraus
betreut. Der strategische Entscheid zur Fokussierung und das gleichzeitig
stringente Kostenmanagement haben sich zahlenmässig ausgewirkt: Trotz
Inflation und des starken Wachstums des Geschäftsvolumens bzw. der damit
einhergehenden umfassenden Investitionen in die Kundenbetreuung,
Digitalisierung, Cloud Technologie und IT-Sicherheit, ist der
Geschäftsaufwand moderat um +5,0 % auf 353,6 Mio. CHF gestiegen. Der
deutliche Rückgang der Cost Income Ratio von 56,3 % im Vorjahr auf 52,5 %
zeigt, dass der Konzern seine Ressourcen immer effizienter einsetzt.

#3: Rentabilität
Der markante Ertragszuwachs bei gleichzeitig moderat steigenden Kosten
führte zu einem deutlichen Anstieg des Konzerngewinns um +21,3 % auf 169,4
Mio. CHF. Dieser Gewinnzuwachs ist umso bemerkenswerter, als dass aufgrund
des sehr guten operativen Ergebnisses erneut hohe Reserven gebildet wurden
(90,9 Mio. CHF), um die Eigenmittel weiter zu stärken und das künftige
Wachstum finanzieren zu können. Die ausgewiesenen eigenen Mittel belaufen
sich damit auf 4,2 Mrd. CHF (exkl. Konzerngewinn). Trotz der Erhöhung der
Eigenmittel konnte die Eigenkapitalrentabilität innert Jahresfrist erneut
deutlich gesteigert werden auf 6,1 % (Vorjahr 5,3 %).

#4: Bilanzqualität und Stabilität
Der Konzern richtet seine Bilanz an der Stabilität aus und steuert das
Wachstum risikoorientiert. Der Rückgang der Bilanzsumme (-4,6 % auf 52,7
Mrd. CHF) und der Kundengelder (-9,4 % auf 28,3 Mrd. CHF) ist auf
Stichtagseffekte im operativen Liquiditätsmanagement im Interbankenmarkt
bzw. den opportunistischen Geldmarktgeschäften zurückzuführen. Das Wachstum
des Konzerns spiegelt sich jedoch in den um +4,4 % gestiegenen
Kundenausleihungen wider. Im Hypothekargeschäft konnte der Konzern um +5,2 %
wachsen bzw. mit einem Anstieg der Hypothekarforderungen auf 33,2 Mrd. CHF
weitere Marktanteile dazu gewinnen. Dieses Wachstum erfolgte ausschliesslich
bei Gegenparteien mit hoher Bonität bzw. unter Berücksichtigung einer
konservativen Tragbarkeit. Dank der risikoorientierten Kreditvergabe blieb
die Qualität des Kreditportfolios unverändert hoch, wodurch 2023
Wertberichtigungen aufgelöst werden konnten.
Die Gesamtkapitalquote konnte dank des profitablen und risikobewussten
Wachstums und der erneuten Äufnung der Reserven nochmals auf 18,7 % (Vorjahr
18,6 %) verbessert werden. Die Kapitalisierung übertrifft damit sowohl das
strategische Ziel (>16,0 %) als auch die regulatorische Vorgabe (13,0 %,
inkl. Antizyklischer Kapitalpuffer) deutlich.

#5: Sicherheit und Vertrauen
Die beiden internationalen Ratings des Stammhauses BKB von Fitch (AAA) bzw.
S&P Global Ratings (AA+) sowie die stabile Konzernbilanz mit hohen
Eigenmitteln schaffen Sicherheit und Vertrauen. Zudem hat Morningstar
Sustainalytics die mit der Geschäftstätigkeit verbundenen ESG-Risiken
(Environmental, Social und Governance) beurteilt und diese mit dem Prädikat
«low risk» ausgezeichnet.
Vor diesem Hintergrund konnte sich der Konzern BKB auch im letzten,
insgesamt turbulenten Bankenjahr als «sicheren Hafen» etablieren. Die hohe
Bonität und Solidität kommt dem Konzern nicht nur bei Privat- und
Firmenkunden zugute, sondern vor allem auch im Geschäft mit institutionellen
Gegenparteien bzw. beim Zugang zu den Geld- und Kapitalmärkten.

Zuversicht fürs Jubiläumsjahr 2024
Basil Heeb, CEO der BKB und Vorsitzender der Konzernleitung, blickt
zuversichtlich auf das Jahr 2024: «Das Stammhaus BKB kann in diesem Jahr
sein 125-jähriges Bestehen feiern und präsentiert sich heute solider denn
je. Auch wenn sich die durch die Zinswende stimulierte Ertragsdynamik im
Verlauf des Jahres abschwächen wird und das Zinsumfeld anspruchsvoll bleibt,
verfügt der Konzern über eine langfristig stabile Erfolgsbasis. Mit neuen
strategischen Akzenten wollen wir die Zielerreichung in den beiden kommenden
Jahren bis zum Ende der Strategieperiode weiter verbessern. Der Fokus liegt
dabei auf Prozessoptimierungen, Verbesserungen in der IT-Infrastruktur sowie
auf dem profitablen Wachstum. Insofern bin ich zuversichtlich, dass wir 2024
wieder einen Konzerngewinn auf dem sehr guten Vorjahresniveau erreichen
können.»

Medienmitteilung (PDF)
Online Jahresabschluss mit Zahlen Konzern und Stammhaus (Link)
Digitale Pressemappe mit Zahlentabellen, Factsheet zum Partizipationsschein
und Journalistenpräsentation (Link)


Für weitere Auskünfte
Patrick Riedo
Leiter Kommunikation
Basler Kantonalbank, CEO Office
Telefon 061 266 27 89
medien@bkb.ch


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Ende der Adhoc-Mitteilung

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   Sprache:          Deutsch
   Unternehmen:      Basler Kantonalbank
                     Aeschenvorstadt 41
                     4051 Basel
                     Schweiz
   Telefon:          061 266 27 89
   E-Mail:           investorrelations@bkb.ch
   Internet:         www.bkb.ch
   ISIN:             CH0009236461
   Valorennummer:    923646
   Börsen:           SIX Swiss Exchange
   EQS News ID:      1837625



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