Baloise stärkt das Kerngeschäft - höhere Barmittel und steigende Dividende Baloise Holding AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis Baloise stärkt das Kerngeschäft - höhere Barmittel und steigende Dividende 26.03.2024 / 07:00 CET / CEST Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art.
26.03.2024 - 07:01:27EQS-Adhoc: Baloise stärkt das Kerngeschäft - höhere Barmittel und steigende Dividende (deutsch)
Baloise stärkt das Kerngeschäft - höhere Barmittel und steigende Dividende
Baloise Holding AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Baloise stärkt das Kerngeschäft - höhere Barmittel und steigende Dividende
26.03.2024 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR (SIX) und gemäss
Art. 16 KR (BX)
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
---------------------------------------------------------------------------
Basel, 26. März 2024.
«Seit über 160 Jahren steht der Name Baloise für vertrauensvolle
Kundenbeziehungen. Im Geschäftsjahr 2023 bewahrten wir in der Schweiz über
10'000 Kundinnen und Kunden vor schwerwiegenden finanziellen Einbussen
aufgrund von Elementarereignissen. Diese belasten zusammen mit einer Häufung
von Grossschäden unseren Geschäftserfolg erheblich. Als Versicherung ist es
unsere Aufgabe, auch ausserordentlich hohe Schadenaufkommen abzufedern.
Dafür sind wir da, und auf einem entsprechend starken Fundament führen wir
unser Geschäft. Es ist deshalb wichtig, dass dieses Fundament nachhaltig
stabil bleibt, weshalb wir uns auf die Stärkung unseres Kerngeschäfts und
die Verbesserung des finanziellen Resultats konzentrieren. Wir bauen künftig
noch stärker auf die Kernaufgabe, Mehrwert für Investoren, Kunden, Partner
und Mitarbeitende zu generieren. Dazu stellen wir die Weichen in unserer
Strategie neu - insbesondere im Innovationsbereich. Nach Prüfung unserer
Ökosystemstrategie haben wir entschieden, keine Neuinvestitionen mehr in
diesen Ansatz zu tätigen. Wir fokussieren uns auf das Kerngeschäft und
intensivieren unsere Handlungen in puncto operative Exzellenz. Ich freue
mich darauf, an unserem nächsten Investorenupdate am 12. September 2024
vertieft auf unsere strategischen und operativen Weichenstellungen
einzugehen.»
Michael Müller, CEO Baloise
Jahresabschluss in Kürze
* Der Aktionärsgewinn für das Geschäftsjahr 2023 liegt bei CHF 239.6 Mio.
(2022: CHF 247.8 Mio.). Im Vergleich zum Vorjahr haben höhere Beiträge
aus Belgien und Deutschland einen tieferen Gewinn in der Schweiz
weitestgehend ausgeglichen. Hohe Elementar- und Grossschadenereignisse
belasteten den Gewinn vor Steuern ausserordentlich mit gut CHF 200 Mio.
* In Originalwährung konnte ein leichtes Wachstum von 0.8% des
Geschäftsvolumens erzielt werden. Aufgrund des tieferen Prämienvolumens
im traditionellen Lebengeschäft sowie nachteiliger Währungseffekte liegt
das Geschäftsvolumen in CHF um 0.9% tiefer bei CHF 8'618.1 Mio. (2022:
CHF 8'697.5 Mio.).
* Das Prämienvolumen der Nichtlebenversicherungen stieg in Originalwährung
um sehr gute 5.4% auf CHF 4'081.6 Mio. (2022: CHF 3'958.7 Mio.). In CHF
entsprach das Wachstum guten 3.1%.
* Der Schaden-Kosten-Satz der Gruppe liegt bei 92.0% (2022: 92.9%).
* Der Gewinn vor Finanzierungskosten und Steuern (EBIT) des
Nichtlebengeschäfts lag aufgrund der ausserordentlich hohen Belastungen
bei CHF 134.0 Mio. (2022: CHF 99.4 Mio.).
* Bei der Entwicklung der Bruttoprämien des Lebengeschäfts setzte sich der
Trend zu teilautonomen Vorsorgelösungen in der beruflichen Vorsorge
fort. Das Prämienvolumen im traditionellen Lebengeschäft lag deshalb
5.2% tiefer als im Vorjahr bei CHF 3'648.0 Mio. (2022: CHF 3'848.1
Mio.). Im Einzellebengeschäft der Schweiz wurde ein gutes Wachstum von
1.5% erzielt.
* Die Neugeschäftsmarge im Lebengeschäft lag im Geschäftsjahr 2023 bei
6.5% (2022: 6.7%). Die Zinsmarge verbesserte sich aufgrund gestiegener
laufender Erträge auf 137 Basispunkte (2022: 117 Basispunkte).
* Das EBIT des Lebengeschäfts lag bei CHF 178.5 Mio. und damit unter dem
Niveau des starken Vorjahrs (2022: CHF 259.8 Mio.). Gründe für den
tieferen Wert sind Rückgänge in der vertraglichen Servicemarge (CSM)
sowie gestiegene Kosten.
* Die jüngst erfolgte Optimierung eines belgischen Leben-Portfolios, das
sich in Run-off befindet, wird im Jahr 2024 voraussichtlich zu einer
Freisetzung von Barmitteln in Höhe eines mittleren zweistelligen
Millionenbetrags führen.
* Das Asset Management zeigt Wachstum bei den Drittkundengeldern in der
Höhe von 19.0% bzw. CHF 2.4 Mrd. Davon entfallen CHF 1.2 Mrd. auf Net
New Assets.
* Das EBIT im Asset Management & Banking verbesserte sich auf CHF 82.3
Mio. (2022: CHF 64.4 Mio.). Dies ist insbesondere auf einen höheren
Beitrag aus dem Banking-Segment zurückzuführen, wo das gestiegene
Zinsniveau das Geschäft positiv beeinflusst.
* Die Kapitalisierung von Baloise blieb sehr gut. Die SST-Quote erwarten
wir per 1. Januar 2024 trotz Rückzahlung einer nachrangigen Anleihe und
negativer ökonomischer Einflüsse durch tiefere Zinsen sowie eines
stärkeren Schweizer Frankens bei rund 210% (1. Januar 2023: 240%). Das
Gesamt-Eigenkapital (Comprehensive Equity) lag zum Jahresende bei CHF
7'170.9 Mio. (30.06.2023: CHF 7'373.5 Mio.). Standard & Poor's
bestätigte im August 2023 das «A+»-Rating der Baloise Gruppe.
* Im Jahr 2023 wurde die Barmittelgenerierung um 4.7% auf CHF 493 Mio.
erhöht (2022: CHF 471 Mio.). Der Verwaltungsrat sieht vor, an der
Generalversammlung eine Erhöhung der Dividende um CHF 0.30 auf CHF 7.70
pro Aktie zu beantragen.
* Baloise hat ihre Ökosystemstrategie in den Bereichen «Heim» und
«Mobilität» einer Überprüfung unterzogen und entschieden, keine
Neuinvestitionen für den Ausbau der Ökosysteme mehr zu tätigen. Künftig
konzentrieren wir uns stärker auf versicherungsnahe Aktivitäten sowie
die Rentabilisierung des bestehenden Innovationsportfolios.
* Am 12. September 2024 wird Baloise im Rahmen eines Investorenupdates die
Pläne zur strategischen Weiterentwicklung des Unternehmens präsentieren.
Kennzahlen im Überblick
in CHF Millionen per 31. Dezember 2022 2023 Veränderung
in %
Geschäftsvolumen 8'697.- 8'618.- -0.9
5 1
EBIT 366.4 344.4 -6.0
Aktionärsgewinn 247.8 239.6 -3.3
Nichtleben - Gebuchte Bruttoprämien 3'958.- 4'081.- +3.1
7 6
Nichtleben - EBIT 99.4 134.0 +34.8
Nichtleben - Schaden-Kosten-Satz 92.9% 92.0% -0.9%-Pkt.
Leben - Gebuchte Bruttoprämien 3'848.- 3'648.- -5.2
1 0
Leben - Prämien mit Anlagecharakter 890.7 888.5 -0.2
Leben - EBIT 259.8 178.5 -31.3
Durchschnittliche Kapitalanlagen 56'714- 51'321- -9.5
(Versicherung) .1 .2
Asset Management & Bank - EBIT 64.4 82.3 +27.7
Eigenkapital 3'405.- 3'250.- -4.6
2 0
CSM nach Steuer 4'345.- 3'921.- -9.8
7 0
Gesamt-Eigenkapital (Comprehensive 7'751.- 7'170.- -7.5
Equity) 0 9
SST-Quote (per 1. Januar) 240% ~210%
Barmittelgenerierung für Holding 471 493 +4.6
Dividende pro Aktie (brutto) 7.4 7.7 +4.1
Gewinn und Geschäftsvolumen
Schadenaufwendungen belasten den Gewinn ausserordentlich, Geschäftsvolumen
bleibt stabil mit Wachstum in Zielsegmenten
Der Aktionärsgewinn lag zum Jahresende 2023 mit CHF 239.6 Mio. um 3.3%
hinter der Vergleichsperiode (2022: CHF 247.8 Mio.). Der Gewinn im Jahr 2023
wurde durch höhere Kosten und Währungseffekte negativ beeinflusst. Im
Nichtleben belasteten zusätzlich deutlich höhere Schadenaufwendungen
aufgrund von Elementar- und Grossschadenereignissen den Gewinn. Diese
Einflüsse spiegeln sich auch im Gewinn vor Finanzierungskosten und Steuern
(EBIT) der Gruppe wider, der mit CHF 344.4 Mio. um 6.0% tiefer ausfällt als
in der Vorperiode (2022: CHF 366.4 Mio.). Der grösste EBIT-Beitrag kam vom
Schweizer Geschäft mit CHF 166.2 Mio. Dieser fällt insbesondere aufgrund der
hohen Schadenaufwendungen deutlich tiefer aus als im Vorjahr. Mit einem
gegenüber dem Vorjahr deutlich höheren EBIT von CHF 93.6 Mio.
beziehungsweise CHF 111.7 Mio. haben insbesondere die Gesellschaften in
Deutschland und Belgien positiv zum EBIT beigetragen. Damit manifestieren
sich zunehmend die Diversifikations- und Optimierungsarbeiten der letzten
Jahre. Zuletzt zeigten sich diese Bestrebungen in der Absicherung eines
belgischen Run-off-Lebenportfolios mit Rückstellungen von rund EUR 900 Mio.
über eine Rückversicherungslösung. Aus dieser Optimierung erwarten wir für
das Geschäftsjahr 2024 die Freisetzung von Barmitteln in Höhe von einem
mittleren zweistelligen Millionenbetrag.
Das Geschäftsvolumen der Gruppe lag mit CHF 8'618.1 Mio. um 0.9% leicht
tiefer als im Vorjahr (2022: CHF 8'697.5 Mio.). Der Rückgang resultiert aus
dem Lebengeschäft, insbesondere aus der anhaltenden Umverteilung in der
beruflichen Vorsorge hin zu teilautonomen Lösungen. In Originalwährung
resultierte ein leichtes Wachstum von 0.8%. Das gute Wachstum von 3.1% in
CHF beziehungsweise 5.4% in Originalwährung im Nichtlebengeschäft
kompensierte diesen Trend teilweise. Das Volumen der Prämien mit
Anlagecharakter verblieb auf dem guten Niveau des Vorjahrs.
Versicherungsgeschäft
Nichtlebengeschäft mit gutem Wachstum
Das Jahr 2023 ist in Anbetracht der sehr hohen Elementar- und Grossschäden
als ausserordentlich einzustufen. Diese lagen netto nach Rückversicherung um
gut CHF 200 Mio. höher als die Durchschnittsbelastung der Vorjahre. Neben
den hohen Elementarschäden, die vor allem durch Unwetter in der Schweiz
verursacht wurden, haben insbesondere grosse Einzelereignisse dazu geführt,
dass Baloise ausserordentlich hohe Aufwendungen für ihre Kundinnen und
Kunden geleistet hat.
Das Wachstum des Prämienvolumens dieses Geschäfts zeigt sich mit 3.1% in CHF
beziehungsweise 5.4% in Originalwährung auf gutem Niveau. Das Wachstum
erfolgte in allen Geschäftseinheiten und steigerte die gezeichneten
Bruttoprämien des Nichtlebengeschäfts auf CHF 4'081.6 Mio. (2022: CHF
3'958.7 Mio.). Das Durchsetzen inflationsbedingter Prämienerhöhungen hat zu
diesem guten Wachstum beigetragen.
Das grösste Volumen von Nichtlebenversicherungen zeichnete die belgische
Einheit mit einem Wert von CHF 1'589.7 Mio. Dies entspricht einem Wachstum
in CHF von 3.3% beziehungsweise 6.8% in Originalwährung (2022: CHF 1'538.9
Mio.).
Baloise in der Schweiz vergrösserte ihr Nichtlebenbuch um 2.7% auf CHF
1'468.7 Mio. (2022: CHF 1'430.8 Mio.).
In Deutschland wurde ein Wachstum der Prämien im Nichtlebengeschäft von 2.9%
in CHF beziehungsweise 6.4% in Originalwährung auf CHF 816.5 Mio. erzielt
(2022: CHF 793.8 Mio.).
Das stärkste Wachstum weist das Nichtlebengeschäft von Baloise in Luxemburg
mit 9.1% in CHF beziehungsweise 12.8% in Originalwährung auf. Für das Jahr
2023 beläuft sich das Prämienvolumen auf CHF 154.6 Mio. (2022: CHF 141.8
Mio.).
Trotz der erheblich höheren Grossschadenlast, welche den Schaden-Kosten-Satz
mit gut 5 Prozentpunkten ausserordentlich belastet hat, konnte diese
Kennzahl leicht um 0.9 Prozentpunkte auf 92.0% verbessert werden. Der Grund
für die Verbesserung liegt in der Belastung des Vorjahres durch
inflationsbedingte Reserveverstärkungen in Höhe von rund CHF 120 Mio.
Hiervon konnten durch den Rückgang der Inflation in diesem Jahr CHF 79 Mio.
wieder erfolgswirksam positiv aufgelöst werden. Begünstigend wirkten zudem
höhere Diskontierungseffekte als im Vorjahr.
Der Gewinn vor Finanzierungskosten und Steuern (EBIT) des
Nichtlebengeschäfts lag unter Einfluss dieser Effekte im Geschäftsjahr 2023
bei CHF 134.0 Mio. (2022: CHF 99.4 Mio.).
Das Anlageergebnis im Segment Nichtleben wurde im Vergleich zum Vorjahr um
rund CHF 18 Mio. auf CHF 102.8 Mio. verbessert. Die laufenden Erträge wurden
deutlich auf CHF 196.8 Mio. gesteigert. Dies entspricht einer Zunahme von
CHF 41.5 Mio. Negativ auf das Ergebnis wirkten der deutlich schwächere EUR
und USD sowie die gestiegenen Währungsabsicherungskosten. Die in der
Erfolgsrechnung verbuchten Verluste betrugen CHF 68.7 Mio. und lagen CHF
26.1 Mio. höher als in der Vergleichsperiode. Hauptgrund für diesen Rückgang
sind Immobilienaufwertungen im Vorjahr, die im Geschäftsjahr nicht mehr
anfielen. Das im «übrigen Gesamtergebnis» (Other Comprehensive Income, OCI)
erfasste nicht erfolgswirksame Ergebnis beläuft sich auf CHF 332.6 Mio. und
war stark getrieben durch die positive Entwicklung der Anlageklasse
Hypotheken und übrige Kredite. Die gesamte Anlageperformance belief sich auf
4.6% und liegt damit deutlich höher als im schwierigen Vorjahr (2022:
-9.5%).
Wachstum bei den Prämien mit Anlagecharakter und solide Neugeschäftsmarge im
Lebengeschäft
Das Geschäftsvolumen des Lebengeschäfts (gebuchte Prämien und Prämien mit
Anlagecharakter) reduzierte sich um 4.3% auf CHF 4'536.5 Mio. (2022: CHF
4'738.8 Mio.), vor allem aufgrund des tieferen Volumens an gezeichneten
Prämien im Schweizer Kollektivlebengeschäft sowie im Lebengeschäft in
Belgien. In Originalwährung betrug der Rückgang 3.0%.
Entsprechend sehen wir auch eine Verringerung der Prämien im Lebengeschäft,
hauptsächlich in der Schweiz und in Belgien, um insgesamt 5.2% auf CHF
3'648.0 Mio. (2022: CHF 3'848.1 Mio.). Währungsbereinigt betrug der Rückgang
4.3%. Im Lebengeschäft in der Schweiz verzeichneten wir durch das tiefere
Volumen im Kollektivleben einen Rückgang von 3.5% auf CHF 2'513.4 Mio.
(2022: CHF 2'603.3 Mio.). In Deutschland stellten wir ein leichtes Wachstum
in Lokalwährung bei den Bruttoprämien von 1.1% auf CHF 499.8 Mio. fest. In
Belgien und Luxemburg verringerte sich das Volumen in diesem Geschäft in
Lokalwährung um 7.9% auf CHF 482.0 Mio. beziehungsweise um 19.2% auf CHF
152.8 Mio. Gründe dafür sind Unsicherheiten in der belgischen
Steuergesetzgebung sowie geopolitische und makroökonomische Einflüsse, die
ein eher risikoaverses Anlageverhalten von Kundinnen und Kunden kultivieren.
Im Geschäftsjahr 2023 wurden Prämien mit Anlagecharakter in der Höhe von CHF
888.5 Mio. gezeichnet. In Originalwährung entspricht dies einem Wachstum von
2.6%. In CHF resultierte ein kleiner Rückgang von 0.2%. Den grössten Beitrag
zu den Prämien mit Anlagecharakter leistete unsere Geschäftseinheit in
Luxemburg mit CHF 830.8 Mio.
Auch im Jahr 2023 konnte die Perspectiva Sammelstiftung ihr Wachstum in
erfreulichem Ausmass weiterführen. Sie profitierte von der weiterhin hohen
Nachfrage nach teilautonomen Lösungen und der Erholung der weltweiten
Finanzmärkte. Per Ende 2023 betreute die Perspectiva Sammelstiftung 4'903
Firmen mit rund 21'500 Versicherten und einem Vermögen von CHF 1.6 Mrd. Dies
entspricht einer Zunahme um 476 Firmen, 1'900 Versicherte und ein Vermögen
von rund CHF 200 Mio.
Das EBIT des Lebengeschäfts reduzierte sich im Vergleich zum Vorjahr auf CHF
178.5 Mio. (2022: CHF 259.8 Mio.). Gründe hierfür sind eine tiefere
vertragliche Servicemarge (CSM) aufgrund von adversen Spreadentwicklungen,
Währungseffekten sowie tieferen Immobilienbewertungen. Zusammen mit
Zinseffekten resultierte eine um insgesamt rund CHF 50 Mio. tiefere
Auflösung aus der CSM. Zudem belasten höhere Kosten das EBIT des
Lebengeschäfts.
Das Anlageergebnis im Segment Leben belief sich auf CHF 2'318.9 Mio. Trotz
sinkender Anlagevolumina wurden die laufenden Erträge durch einen weiteren
Aufbau von Private Assets und dank höherer Wiederanlagerenditen auf CHF 938
Mio. gesteigert (2022: CHF 924.8 Mio.). Die im Jahresvergleich tieferen
Zinsen per Jahresende 2023 in der Schweiz und Deutschland sowie die gute
Aktienmarktentwicklung führten zu positiven Marktwert-Effekten auf
festverzinslichen Wertpapieren sowie Aktien. Dies hatte einen starken
Anstieg der Gewinne zur Folge. Diese betrugen im Jahr 2023 CHF 1'484.6 Mio.
Im übrigen Gesamtergebnis (OCI) konnte zudem ein positiver Effekt von CHF
122.9 Mio. verbucht werden. Die gesamte Anlageperformance belief sich auf
5.8% und liegt damit deutlich höher als im Vorjahr (2022:
-12.9%).
Die Neugeschäftsmarge im Lebengeschäft lag zum Jahresabschluss 2023 etwas
tiefer als im Vorjahr bei nach wie vor guten 6.5% (2022: 6.7%). Die
Neugeschäftsmarge wird von der vertraglichen Servicemarge CSM für das
Neugeschäft abgeleitet und in Relation zum Barwert der Prämie für das
Neugeschäft berechnet.
Die Zinsmarge, welche die Differenz zwischen laufendem Ertrag auf der
Aktivseite und den Garantien auf der Passivseite darstellt, verbesserte sich
auf 137 Basispunkte (2022: 117 Basispunkte). Der Anstieg resultierte
hauptsächlich aus Anlageentscheiden, bei denen das höhere Zinsniveau genutzt
werden konnte.
Asset Management & Banking
Gutes Wachstum im Drittkundengeschäft
Die gesamten verwalteten Vermögen (Assets under Management, AuM) des Asset
Managements von Baloise lagen per 31. Dezember 2023 bei CHF 57.9 Mrd., was
einer positiven Wertveränderung von 3.7% gegenüber dem Ende des Vorjahrs von
CHF 55.8 Mrd. entsprach. Das Wachstum ist primär auf die gute Entwicklung im
Drittkundengeschäft zurückzuführen.
Das Wachstum im Drittkundengeschäft konnte weitergeführt werden. Die
verwalteten Vermögen nahmen von CHF 12.6 Mrd. auf CHF 15.0 Mrd. zu, wovon
CHF 1.2 Mrd. durch Netto-Neugelder beigesteuert wurden. Die Nettoneugelder
setzen sich unter anderem aus der erfolgreich durchgeführten Kapitalerhöhung
des Baloise Swiss Property Funds sowie aus dem fortgesetzten Wachstum im
Vermögensverwaltungsgeschäft der Baloise Bank AG und der halbautonomen
Sammelstiftung Perspectiva zusammen.
Seit dem 1. Januar 2023 gilt die erweiterte Responsible-Investment
(RI)-Strategie. Hierbei wurden zusätzliche Ausschlüsse vorgenommen, ein
Best-in-Class-Ansatz eingeführt, und der Active-Ownership-Ansatz wurde mit
dem Zusatz «Direct Company Engagement» ergänzt. Die erweiterte RI-Strategie
gilt für die liquiden Anlagen und für einen Teil der Private Assets der
Versicherungsanlagen sowie für den grössten Teil unserer Fonds, inklusive
der Fondsselektion. Die Erweiterung der RI-Strategie wurde unter der
Berücksichtigung der SFDR (EU-Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene
Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor), der
FINMA-Aufsichtsmitteilung 05/2021 zur Prävention und Bekämpfung von
Greenwashing und der AMAS (Asset Management Association Switzerland)
Selbstregulierung zu Transparenz und Offenlegung bei Kollektivvermögen mit
Nachhaltigkeitsbezug entwickelt. Sie erlaubt es uns, unseren Kundinnen und
Kunden, die eine Präferenz für nachhaltige Anlagelösungen haben, eine
breitere Palette von Investitionsoptionen mit Nachhaltigkeitsbezug
anzubieten.
Kapitalisierung und Cash Remittance
Höhere Barmittel und Anstieg der Dividende auf CHF 7.70
Das den Aktionären zurechenbare Eigenkapital lag Ende 2023 bei CHF 3'250.0
Mio. (31.12.2022: CHF 3'405.2 Mio.). Die vertragliche Servicemarge «CSM»
nach Steuern lag Ende 2023 bei CHF 3'921.0 Mio. (31.12.2022: CHF 4'345.7
Mio.). Das Gesamt-Eigenkapital (Comprehensive Equity) lag bei CHF 7'170.9
Mio. (31.12.2022: CHF 7'751.0 Mio.) beziehungsweise CHF 157 pro Aktie. Es
setzt sich aus der Summe der vertraglichen Servicemarge nach Steuern sowie
dem Aktionärsanteil des Eigenkapitals zusammen.
Standard & Poor's bestätigte im August 2023 erneut die starke
Kapitalausstattung von Baloise mit einem «A+»-Rating für die Gruppe. S&P
würdigte die ausgezeichnete Kapitalisierung von Baloise, die gemäss dem
S&P-Kapitalmodell oberhalb des AAA-Niveaus liegt, die hohe operative
Ertragskraft, das starke Risikomanagement und die starke Wettbewerbsposition
in den ertragreichen Kernmärkten. Der vollständige Bericht kann auf
www.baloise.com/ratings eingesehen werden.
Im Swiss Solvency Test (SST) rechnen wir per 1. Januar 2024 mit einer Quote
von rund 210%. Der Rückgang resultierte aus der Rückzahlung einer
nachrangigen Anleihe sowie negativen ökonomischen Einflüssen durch tiefere
Zinsen und einen stärkeren Schweizer Franken.
Auch wenn Baloise im Geschäftsjahr 2023 überdurchschnittlich hohe
Schadenkosten aufwenden musste, so zeigen die anhaltend starke
Kapitalisierung und die von den buchhalterischen Effekten nicht tangierte
und mit einem Anstieg von 5% erneut verbesserte Barmittelgenerierung von CHF
493 Mio. (2022: CHF 471 Mio.), dass wir auf Kurs sind, die Zielsetzung von
CHF 2 Mrd. generierten Barmitteln bis 2025 zu erreichen. Aus diesem Grund
schlägt der Verwaltungsrat der Baloise Holding AG an der kommenden
Generalversammlung vor, die Dividende um CHF 0.30 auf CHF 7.70 zu erhöhen.
Ausblick
Stopp von Neuinvestitionen in Ökosysteme - Präsentation der kommenden
Strategiephase
Baloise hat am 20. September 2023 angekündigt, aufgrund des veränderten
Umfelds die Ökosysteme einer strategischen Überprüfung zu unterziehen. Das
Resultat dieser Überprüfung ist die Aufgabe der Ökosystemstrategie, was auch
bedeutet, dass wir nicht mehr weiter an den kommunizierten Zielsetzungen -
einer Bewertung von CHF 1 Mrd. für die Innovationsinitiativen sowie einem
Umsatzbeitrag von insgesamt CHF 350 Mio. - festhalten. Zudem werden wir in
der Konsequenz auch keine Neuinvestitionen in den Ausbau der Ökosysteme mehr
tätigen.
CEO Michael Müller kommentiert diesen Entscheid wie folgt: «Im Rahmen der
Analyse des Gesamtportfolios und vor dem Hintergrund des makroökonomischen
Umfelds sind wir zum Schluss gekommen, dass wir uns stärker auf unser
Kerngeschäft fokussieren. Hier sehen wir das beste Wachstums- und
Ertragspotenzial. Wir bringen die Partnerschaften aus den ehemaligen
Ökosystemen - wo möglich und sinnvoll - näher an das Kerngeschäft heran und
verbessern deren Rentabilität.»
Die strategischen Ziele behalten wir bei. Wir sind auf bestem Weg, die
anvisierten Barmittel von CHF 2 Mrd. (Stand 2023, kumuliert: CHF 964 Mio.)
zu erreichen. Das Mitarbeitendenziel, zu den Top 5% der Arbeitgeber in
Europa zu gehören, ist sehr ambitioniert (Stand 2023: Top 29%). Im letzten
Jahr verbesserten wir uns spürbar (Stand 2022: Top 36%). Das strategische
Ziel, 1.5 Mio. Neukunden zu gewinnen, ist mit dem Stopp der
Ökosystemstrategie nicht mehr erreichbar (Stand 2023: 227 Tausend).
Nachhaltig ertragreiches Wachstum im Kerngeschäft bleibt aber eine der
wichtigsten Komponenten des Erfolges der Zukunft, weshalb wir unser
Engagement intensivieren werden.
Am 12. September 2024 findet ein Investorenupdate statt, an dem Baloise die
Inhalte der kommenden Strategiephase mit Fokus auf Wachstum, operative
Exzellenz und Effizienzsteigerung sowie die entsprechenden Zielsetzungen
vorstellen wird.
Veröffentlichung Geschäftsbericht & weitere Informationen
Baloise veröffentlichte heute, am 26. März 2024, den Geschäftsbericht 2023,
der auch den Bericht über nichtfinanzielle Belange nach Art. 964a ff. OR
beinhaltet, sowie den Jahresrückblick 2023. Die Dokumente können hier
eingesehen und heruntergeladen werden:
* Geschäftsbericht 2023 (PDF)
* Jahresrückblick 2023 (PDF)
* Medienmitteilung (PDF)
* Weitere Informationen zu den Geschäftszahlen finden Sie auf
www.baloise.com
* Informationen zur Umstellung auf die neuen Rechnungslegungsstandards
IFRS 17 und 9 finden Sie hier: IFRS Transition (baloise.com)
Wichtige Daten
Dienstag, 26. März 2024
Konferenzen zur Präsentation der Geschäftszahlen
09:15 - 11:15 CET: Bilanzmedienkonferenz in Basel
(mit anschliessendem Networking-Apéro)
* Telefoneinwahl: +41 (0) 58 310 50 00
* Link Webcast
11:30 - 13:00 CET: Telefonkonferenz für Analysten
* Telefoneinwahl: +41 (0) 58 310 50 00
* Link Webcast
Freitag, 26. April 2024
Ordentliche Generalversammlung der Baloise Holding AG
Kontakt Baloise
Baloise, Aeschengraben 21, CH-4002 Basel
Internet: www.baloise.com
E-Mail: media.relations@baloise.com / investor.relations@baloise.com
Media Relations: Tel.: +41 58 285 82 14
Investor Relations: Tel.: +41 58 285 81 81
Über Baloise
Bei Baloise dreht sich alles um die Zukunft. Wir machen das Morgen für
unsere Kundinnen und Kunden leichter, sicherer und unbeschwerter und
übernehmen dafür heute Verantwortung. Wir sind mehr als eine traditionelle
Versicherung. Mit unseren smarten Finanz- und Versicherungslösungen
gestalten wir ein ganzheitliches Dienstleistungserlebnis. In unserer
täglichen Arbeit sind loyale Fürsorge, zuverlässige Zusammenarbeit und
vertrauensvolle Beziehungen zentrale Elemente in der Interaktion mit unseren
Stakeholdern. Wir halten unseren Kundinnen und Kunden in Finanzfragen den
Rücken frei, sodass diese sich um die wichtigen Dinge in ihrem Leben kümmern
können und Inspiration für Neues in ihrem Alltag finden. Als europäisches
Unternehmen mit Hauptsitz in Basel (Schweiz) und Tochtergesellschaften in
Belgien, Deutschland und Luxemburg, wirkt Baloise seit über 160 Jahren mit
aktuell 8'000 Mitarbeitenden. Im Geschäftsjahr 2023 haben wir mit unseren
Dienstleistungen ein Geschäftsvolumen von rund CHF 8.6 Mrd. generiert. Die
Aktie der Baloise Holding AG (BALN) ist an der SIX Swiss Exchange kotiert.
---------------------------------------------------------------------------
Ende der Adhoc-Mitteilung
---------------------------------------------------------------------------
Sprache: Deutsch
Unternehmen: Baloise Holding AG
Aeschengraben 21
4002 Basel
Schweiz
Telefon: +41 61 285 85 85
Fax: +41 61 285 70 70
E-Mail: media.relations@baloise.com
Internet: https://www.baloise.com
ISIN: CH0012410517
Börsen: BX Berne eXchange; SIX Swiss Exchange
EQS News ID: 1866905
Ende der Mitteilung EQS News-Service
---------------------------------------------------------------------------
1866905 26.03.2024 CET/CEST
